房貸專員最好用的 CRM（2026）：小型房貸工作室一位專員的一週，逐日記錄

說明：Codot 是我們的產品。下文的房貸專員 Dana 是虛構人物，她的一週是為了說明每個工具各管什麼而拼出來的範例。其他 CRM 的資訊來自各公司官網，查核於 2026 年 11 月 9 日。

TL;DR：

• 房貸 CRM 是公司的正式紀錄：借款人、潛在名單、自動化郵件、和房仲的聯合行銷。Shape、ICE 的 Surefire 和 Total Expert 都是專為房貸打造，走展示銷售，三家都沒有公開價格。
• 預算有限的話，HubSpot 免費 CRM 支援最多兩位使用者、1,000 位聯絡人，付費席位每月 15 美元起。
• 小工作室的房貸專員漏掉的，往往不在 CRM 裡：房仲喝咖啡時說的話、快到期的預核函、說過「利率降了就打給我」的老客戶。
• Codot 每月新台幣 390 元幫你接住這些：說一句話，就變成聯絡人備註、你指定時間的提醒、每年貸款週年的關心電話，或每週五一份「好久沒聯絡的老客戶」名單。

一覽

BNTouch 和 Jungo 也常出現在房貸專員的候選名單裡。11 月 9 日我們打不開它們的官網（一個卡在安全驗證，一個伺服器錯誤），所以沒放進表格，不引用二手價格。

房貸的 CRM 是什麼？為什麼房貸專員最後都有兩套？

在房貸業，CRM 指客戶關係管理系統，裡面放著你的借款人、潛在客戶和幫你介紹案件的合作夥伴。房貸 CRM 在通用 CRM 之外多了這些：依貸款階段觸發的動作、利率和週年行銷、和房仲的聯合行銷，以及與貸款作業系統（LOS）的串接。

這套系統通常由公司挑選，圍繞貸款案件設計。撥款 30 天後的那封郵件，它每次都會準時寄給每位客戶。它不擅長的，正是房貸專員真正工作的時刻：剛和房仲喝完咖啡走出來，腦中記著三個細節，還得記得週二打一通電話。

所以大多數房貸專員總會再多一層。便利貼、傳給自己的訊息、一段再也沒人聽的語音備忘。問題是這些東西都不會自己回來找你。

把分工劃清楚。公司的 LOS 和 CRM 繼續作為貸款案件、法定文件和行銷的正式紀錄。個人 App 只管關係細節和提醒。先問清楚公司允許在個人 App 裡放什麼；我們建議貸款編號、收入資料和身分證字號完全不要放進 Codot。

有了追蹤聯繫這一層，一位房貸專員的一週長什麼樣？

Dana 在一間三個人的獨立房貸工作室擔任房貸專員：兩位專員加一位貸款行政。公司付費使用一套房貸 CRM。她有大約 300 位老客戶，還有六位房仲合作夥伴替她帶來大部分購屋貸款。以下是 11 月的一週，Codot 是前一個週日設定好的。

11 月 16 日週一早上 7:00：簡報

她還沒起床，iPhone 上就出現 Codot 的晨間簡報：Lin 家的預核函週五到期，週二早上 8 點和 Harbor Realty 的 Ken 喝咖啡，下午 4 點提醒她替三位在等的客戶看利率。

週一上午 10:40：利率下調

上午利率往下走。過去一個月有三位客戶請她「利率降了就打給我」，每次掛完電話她都馬上對 Codot 說一句：「Tom Reyes，想轉貸，利率降了要打給他，文件是他太太 Ana 在處理。」這條備註就在 Tom 的聯絡人裡。現在撥號前她先問 Codot「我對 Tom Reyes 知道些什麼？」，接著說：「下午 4 點提醒我打給 Patel 家和 Nguyen 家，談今天的利率。」

週二早上 8:50：和房仲喝完咖啡

Ken 12 月有兩位首購客戶，想做一份聯名的看屋開放日傳單。他女兒剛上大學。在車上、發動之前，Dana 說：

「Harbor Realty 的 Ken：12 月有兩位首購客戶，想替 Elm Street 的開放日做一份聯名傳單，女兒剛上大學。週四上午 10 點提醒我把傳單寄給他。」

備註存進 Ken 的聯絡人，提醒設在週四。

週三上午 9:00：快到期的預核函

九十天前替 Lin 家開預核函時，Dana 說過：「Lin 家的預核函 11 月 20 日到期。11 月 18 日 9 點和 11 月 19 日 9 點各提醒我一次。」Codot 不會重發你沒理會的提醒，所以凡是有期限的事她都設兩個。第一個現在響了；她趁還來得及重新核發，打給 Lin 家要最新的薪資單。

週四上午 9:00：老客戶的貸款週年

Garcia 家在 2024 年 11 月 19 日撥款。那天 Dana 說：「每年 11 月 19 日上午 9 點，提醒我打給 Garcia 家，聊聊他們貸款的週年。」電話講了六分鐘。他們提到女兒明年春天想買一間公寓，於是 Dana 又說：「Garcia 家的女兒 Sofia 明年春天想買公寓，2 月打給她。」一通電話，多了一位聯絡人和一個新提醒。

週五下午 4:00：誰好久沒聯絡了

週日設好的一個 Routine 自己執行：「每週五下午 4 點，列出 120 天沒聯絡的老客戶和房仲合作夥伴。」今天名單上有七個名字。離開辦公室前她傳訊息給其中四位，剩下的她說一句就挪到週一。

週六：收件匣

iPhone 上 Codot 的郵件助理替她的 Gmail 分好類，並為重要郵件擬好回覆草稿。兩封房仲的信和一封代書的信排在最上面；她改了改草稿，十分鐘就寄完了。借款人的文件仍然走公司的安全入口。

這些都沒有取代公司的 CRM。自動化郵件、貸款案件和利率通知行銷，照樣從那邊發出。

小型工作室的房貸專員，最好用的 CRM 是哪一個？

如果你的追蹤聯繫全靠自己記得，就用 Codot：房仲合作夥伴說了什麼、預核函什麼時候到期、哪位老客戶該打通電話了。Codot 是支援 iPhone、Apple Watch、Android 和網頁的語音 AI 助理，作為房貸專員自己的一層，和公司使用的 CRM 並行。

• 用語音寫聯絡人備註（免費）。說出你和誰聊了、對方說了什麼，Codot 就存進這個人的聯絡人。下次喝咖啡前問一句「我對 Ken 知道些什麼？」。個人 CRM、語音輸入、任務和筆記都在免費版裡。
• 定時提醒和重複提醒（Codot Max）。期限就說「11 月 18 日 9 點提醒我」，貸款週年就說「每年 11 月 19 日」。自然的週期說法也可以，例如「每季 15 號」。Codot 會把它們寫進 Google 日曆或 Apple 行事曆，但不會讀取你行事曆裡已有的行程。
• Routine（Codot Max）。Routine 是排程自動任務，例如「每週五下午 4 點，列出 120 天沒聯絡的人」。最多可以設 20 個，第二個可以是「隔週二早上 8 點，列出我的房仲合作夥伴」。
• iPhone 上的晨間簡報（Codot Max）。每天早上 7 點產生，列出當天的提醒。
• iPhone 上的郵件分類和回覆草稿（Codot Max）。每位使用者可連一個 Gmail 和一個 Outlook 帳號。

我們會先用每個新帳號都有的 7 天 Codot Max 免費試用。到期自動回到免費版，不會扣款。之後 Codot Max 在台灣 App Store 是每月新台幣 390 元或每年新台幣 2,990 元，用量是免費版的 20 倍。

哪套房貸 CRM 應該當正式紀錄？

看誰來維護，以及你想自動化多少行銷。

Shape 自稱是給房貸專員和貸款機構的 AI CRM。它的房貸頁面寫著 "Mortgage CRM, lead management + built-in POS" 和 "Mobile app for loan officers on the go"（setshape.com）。官網沒有價格，展示後才報價。

Surefire 來自 ICE Mortgage Technology，主打行銷：產品頁寫著 "Automate your mortgage marketing and deepen relationships through one powerful solution"，涵蓋從第一次接觸到撥款以及撥款之後的觸及（ICE）。適合想把老客戶和房仲都放進自動化行銷的工作室。沒有公開價格。

Total Expert 自稱 "The Customer Operating System for Financial Services"，列出聯合行銷、同意授權工具和手機 App（totalexpert.com）。它賣給公司，單一房貸專員很少自己買。

如果公司已經付費用其中一套，就用它。獨立房貸專員自己挑的話，通常是在「展示後報價的房貸 CRM」和「免費的通用 CRM」之間權衡。

有沒有給房貸專員的免費 CRM？

最常見的答案是 HubSpot 免費 CRM。HubSpot 寫明 "up to two users, 1,000 contacts" 免費，付費席位每月 15 美元起（hubspot.com）。它有聯絡人、交易、郵件追蹤和手機 App。沒有房貸專用行銷，也不串接 LOS，銷售階段要自己建。

Codot 免費版包含語音聯絡人備註、任務和行事曆。兩者搭配起步不花錢：HubSpot 管銷售漏斗，Codot 記住別人跟你說過的話。想要定時提醒和 Routine 時再加 Codot Max。

房貸專員該怎麼選？

• 和房仲、老客戶的追蹤常常漏掉：先在現有 CRM 旁邊加上 Codot。
• 想讓客戶行銷自動跑：分別預約 Shape 和 Surefire 的展示，比較報價。
• 你在大型貸款機構：Total Expert 是為全公司導入設計的。
• 你單打獨鬥、預算優先：HubSpot 免費 CRM 加 Codot 免費版。

Codot 最擅長記住你說過的話，並在你需要時再提醒你。貸款案件、行銷活動和法遵需要查看的內容，都留在公司的 CRM 或 LOS 裡，因為 Codot 不和房貸 CRM 同步，也不接電話。

同樣的做法用在其他行業：一位獨立房仲有幫手和沒幫手的一週、我們的個人 CRM App 評比、承包商最好用的 CRM，以及外勤業務的一天。

常見問題

房貸專員最好用的 CRM 是哪一個？

作為公司的正式紀錄，房貸專員最常比較 Shape、Surefire 和 Total Expert，截至 2026 年 11 月三家都要展示後報價。房貸專員自己的追蹤聯繫，可以用 Codot 把一句話變成聯絡人備註和定時提醒；Codot Max 每月新台幣 390 元。

有沒有給房貸專員的免費 CRM？

HubSpot 免費 CRM 支援最多兩位使用者、1,000 位聯絡人，不限時間。Codot 免費版再補上聯絡人語音備註、任務和行事曆。兩者都不是房貸專用的。

房貸的 CRM 是什麼意思？

CRM 是 customer relationship management，客戶關係管理。在房貸業，它是保存借款人、潛在客戶和房仲合作夥伴、並執行追蹤行銷的系統，通常和貸款作業系統串接。

Codot 能取代我們公司的房貸 CRM 嗎？

Codot 是和它並行的。用 Codot 記下借款人和房仲告訴你的事、在手機上收提醒；公司的 CRM 或 LOS 仍然是貸款案件和行銷的正式紀錄。兩者不同步。

Codot 能每年提醒我客戶的貸款週年嗎？

可以。說「每年 11 月 19 日上午 9 點，提醒我打給 Garcia 家，聊聊他們貸款的週年」，Codot 每年都會提醒。重複提醒屬於 Codot Max，每個新帳號都可以免費試用 7 天。

搭配 Codot Max 免費試用 7 天：在 App Store 下載 Codot。