Nejlepší CRM pro hypoteční poradce (2026): týden poradkyně z malé kanceláře, den po dni

Upozornění: Codot je náš produkt. Dana, poradkyně níže, je smyšlená a její týden je složený příklad, který ukazuje, kam který nástroj patří. Údaje o ostatních CRM pocházejí z webů jednotlivých firem, ověřeno 9. listopadu 2026.

TL;DR:

• Hypoteční CRM je evidence firmy: dlužníci, leady, automatické kampaně, společný marketing s realitními makléři. Shape, Surefire od ICE a Total Expert jsou stavěné pro hypotéky a prodávají se přes demo; žádný ze tří neuvádí cenu.
• S malým rozpočtem pokryje bezplatné CRM od HubSpotu až dva uživatele a 1 000 kontaktů, placené licence od 15 $ měsíčně.
• Co poradci v malé kanceláři uteče, v CRM většinou není: co řekl makléř u kávy, příslib úvěru, kterému brzy končí platnost, bývalý klient, který chce zavolat, až klesnou sazby.
• Codot to zachytí za 349 Kč měsíčně: řekněte jednu větu a stane se z ní poznámka u kontaktu, připomínka v čase, který uvedete, každoroční telefonát k výročí úvěru nebo páteční seznam bývalých klientů, o kterých jste dlouho neslyšeli.

Přehled

BNTouch a Jungo se objevují na většině seznamů poradců také. Jejich weby se nám 9. listopadu nenačetly (u jednoho bezpečnostní kontrola, u druhého chyba serveru), proto jsme je do tabulky nedali, místo abychom citovali ceny z druhé ruky.

Co je CRM v hypotékách a proč mají poradci nakonec dvě?

V hypotékách znamená CRM systém pro řízení vztahů se zákazníky, ve kterém máte dlužníky, potenciální klienty a partnery, kteří vám posílají obchody. Hypoteční CRM přidává, co obecnému chybí: spouštěče podle fáze úvěru, kampaně k sazbám a výročím, společný marketing s makléři a napojení na systém pro zpracování úvěrů (LOS).

Ten systém obvykle vybírá firma a je postavený kolem spisu. Spolehlivě pošle každému klientovi e-mail 30 dní po čerpání. Slabší je ve chvíli, ve které poradce skutečně žije: když odchází z kávy s makléřem, se třemi detaily v hlavě a telefonátem na úterý.

Proto si většina poradců stejně vede druhou vrstvu. Lepicí papírky, zprávy sama sobě, hlasová poznámka, kterou už nikdo nepustí. Problém všech je, že se nic nevrátí samo.

Držte rozdělení čisté. Úvěrový systém a CRM firmy zůstávají evidencí spisů, povinných dokumentů a marketingu. Osobní aplikace drží detaily vztahu a připomínky. Zeptejte se firmy, co smí být v osobních aplikacích; my bychom čísla úvěrů, příjmy a rodná čísla drželi úplně mimo Codot.

Jak vypadá týden hypoteční poradkyně s vrstvou follow-upů?

Dana je poradkyně v nezávislé hypoteční kanceláři o třech lidech: dvě poradkyně a jedna zpracovatelka. Firma platí hypoteční CRM. Dana má asi 300 bývalých klientů a šest realitních makléřů, kteří jí posílají většinu koupí. Tohle je týden v listopadu, s Codotem nastaveným v neděli předtím.

Pondělí 16. listopadu, 7:00: přehled

Její iPhone ukáže ranní přehled Codotu dřív, než vstane z postele: Linovým končí příslib úvěru v pátek, káva s Kenem z Harbor Realty v úterý v 8 a v 16:00 připomínka podívat se na sazby pro tři čekající klienty.

Pondělí, 10:40: sazby klesají

Dopoledne sazby povolí. Tři klienti ji za poslední měsíc požádali, ať zavolá, až se to stane, a pokaždé řekla Codotu větu hned po hovoru: „Tom Reyes, refinancování, chce zavolat, když klesnou sazby, papíry řeší manželka Ana.“ Poznámka ležela u Tomova kontaktu. Teď se před vytočením zeptá Codotu „co vím o Tomu Reyesovi?“ a řekne: „Připomeň mi ve čtyři zavolat Patelovým a Nguyenovým kvůli dnešním sazbám.“

Úterý, 8:50: po kávě s realitním partnerem

Ken má v prosinci dva kupce prvního bydlení a chce společný leták na den otevřených dveří. Jeho dcera právě nastoupila na vysokou. V autě, než se rozjede, Dana řekne:

„Ken z Harbor Realty: dva kupci prvního bydlení v prosinci, chce společný leták na den otevřených dveří v Elm Street, dcera právě nastoupila na vysokou. Připomeň mi ve čtvrtek v deset poslat leták.“

Poznámka se uloží ke Kenovu kontaktu a připomínka je nastavená na čtvrtek.

Středa, 9:00: příslib úvěru, kterému končí platnost

Před devadesáti dny, když vydávala Linovým příslib úvěru, Dana řekla: „Linovým končí příslib 20. listopadu. Připomeň mi to 18. listopadu v devět a 19. listopadu v devět.“ Codot ignorovanou připomínku znovu neposílá, takže na všechno s termínem dává dvě. První přichází teď; volá Linovým kvůli aktuálním výplatním páskám, dokud je čas příslib obnovit.

Čtvrtek, 9:00: výročí úvěru bývalého klienta

Garciovi čerpali úvěr 19. listopadu 2024. Ten den Dana řekla: „Každý rok 19. listopadu v devět mi připomeň zavolat Garciovým k výročí jejich úvěru.“ Hovor trvá šest minut. Zmíní, že jejich dcera chce příští jaro koupit byt, takže Dana přidá: „Sofia, dcera Garciových, chce příští jaro koupit byt, zavolej jí v únoru.“ Z jednoho hovoru nový kontakt a nová připomínka.

Pátek, 16:00: kdo se odmlčel

Rutina, kterou nastavila v neděli, se spustí sama: „Každý pátek ve čtyři vypiš bývalé klienty a realitní partnery, se kterými jsem 120 dní nebyla v kontaktu.“ Dnes je na seznamu sedm jmen. Čtyřem napíše, než odejde z kanceláře, a zbytek přesune na pondělí tím, že to řekne.

Sobota: schránka

E-mailový asistent Codotu na iPhonu roztřídí její Gmail a připraví koncepty odpovědí na důležité zprávy. Dva e-maily od makléřů a jeden od notáře vyplavou nahoru; upraví koncepty a za deset minut je odešle. Dokumenty klientů dál chodí přes zabezpečený portál firmy.

Nic z toho nenahradilo firemní CRM. Automatické e-maily, úvěrový spis i kampaň s upozorněním na sazby dál běžely odtamtud.

Jaké je nejlepší CRM pro hypoteční poradce v malé kanceláři?

Použijte Codot, když vaše follow-upy závisí na tom, že si na ně vzpomenete sami: co řekl realitní partner, kdy končí příslib, který bývalý klient si zaslouží telefonát. Codot je hlasový AI asistent pro iPhone, Apple Watch, Android a web a funguje jako vlastní vrstva poradce vedle CRM, které používá firma.

• Poznámky u kontaktů hlasem (zdarma). Řekněte, s kým jste mluvili a co řekl, a Codot to uloží k jeho kontaktu. Před další kávou se zeptejte „co vím o Kenovi?“. Osobní CRM, hlasový vstup, úkoly a poznámky jsou v bezplatné verzi.
• Připomínky v pevný čas a opakované (Codot Max). „Připomeň mi to 18. listopadu v devět“ pro termín, „každý rok 19. listopadu“ pro výročí úvěru. Fungují přirozená období, třeba „každé čtvrtletí 15.“. Codot je zapíše do Google Kalendáře nebo Apple Kalendáře; události, které tam už máte, nečte.
• Rutiny (Codot Max). Rutina je naplánovaná automatizace, třeba „každý pátek ve čtyři vypiš kontakty, se kterými jsem 120 dní nemluvila“. Můžete jich mít až 20, takže druhá může být „každé druhé úterý v osm vypiš mé realitní partnery“.
• Ranní přehled na iPhonu (Codot Max). Vzniká v 7:00 s připomínkami dne.
• Třídění e-mailů a koncepty odpovědí na iPhonu (Codot Max). Jeden účet Gmail a jeden Outlook na uživatele.

My bychom začali sedmidenní bezplatnou zkouškou Codot Max, kterou dostane každý nový účet. Potom se sama vrátí na bezplatnou verzi a nic se nestrhne. Poté stojí Codot Max 349 Kč měsíčně nebo 2 790 Kč ročně v českém App Store, s 20násobkem využití bezplatné verze.

Které hypoteční CRM by mělo vést evidenci?

Evidenci vybírejte podle toho, kdo ji spravuje a kolik marketingu chcete automatizovat.

Shape se představuje jako AI CRM pro poradce a věřitele. Jeho hypoteční stránka uvádí "Mortgage CRM, lead management + built-in POS" a "Mobile app for loan officers on the go" (setshape.com). Cena na webu není; dostanete ji po demu.

Surefire od ICE Mortgage Technology sází na marketing: produktová stránka říká "Automate your mortgage marketing and deepen relationships through one powerful solution", s oslovováním od prvního kontaktu po čerpání i potom (ICE). Hodí se pro kanceláře, které chtějí bývalé klienty a makléře v automatických kampaních. Cena zveřejněná není.

Total Expert se popisuje jako "The Customer Operating System for Financial Services" a uvádí co-marketing, nástroje pro souhlasy a mobilní aplikaci (totalexpert.com). Prodává se firmám, takže jednotlivý poradce si ho sám kupuje zřídka.

Pokud vaše firma některé z nich už platí, používejte ho. Samostatný poradce, který vybírá sám, obvykle váží hypoteční CRM s cenou po demu proti bezplatnému obecnému.

Existuje bezplatné CRM pro hypoteční poradce?

Obvyklou odpovědí je bezplatné CRM od HubSpotu. HubSpot uvádí "up to two users, 1,000 contacts" bez poplatku, placené licence od 15 $ měsíčně (hubspot.com). Má kontakty, obchody, sledování e-mailů a mobilní aplikaci. Hypoteční kampaně a napojení na LOS chybí, takže fáze pipeline si postavíte sami.

Bezplatná verze Codotu pokrývá poznámky u kontaktů hlasem, úkoly a kalendář. Kombinace obou na začátku nic nestojí: HubSpot drží pipeline, Codot drží, co vám lidé řekli. Codot Max přidejte, až budete chtít připomínky a rutiny.

Jak by si měl hypoteční poradce vybrat?

• Utíkají vám follow-upy s makléři a bývalými klienty: začněte s Codotem vedle CRM, které máte.
• Chcete marketing ke klientům na autopilota: požádejte Shape a Surefire o demo a porovnejte nabídky.
• Pracujete u většího věřitele: Total Expert je stavěný pro celofiremní nasazení.
• Pracujete sami a rozpočet je první: bezplatné CRM od HubSpotu plus bezplatná verze Codotu.

Codot je nejsilnější v tom, co řeknete, a ve chvíli, kdy to potřebujete znovu slyšet. Spisy, kampaně a všechno, co musí vidět compliance, nechte ve firemním CRM nebo úvěrovém systému, protože Codot se s hypotečními CRM nesynchronizuje a nepřijímá hovory.

Stejný princip v jiných profesích: týden realitní makléřky s pomocí a bez ní, náš přehled aplikací pro osobní CRM, nejlepší CRM pro stavební firmy a den obchodního zástupce v terénu.

Časté dotazy

Jaké je nejlepší CRM pro hypoteční poradce?

Pro firemní evidenci poradci nejčastěji porovnávají Shape, Surefire a Total Expert, všechny tři s cenou po demu k listopadu 2026. Pro vlastní follow-upy Codot promění vyslovenou větu v poznámku u kontaktu a připomínku s časem; Codot Max stojí 349 Kč měsíčně.

Existuje bezplatné CRM pro hypoteční poradce?

Bezplatné CRM od HubSpotu pokryje až dva uživatele a 1 000 kontaktů bez časového omezení. Bezplatná verze Codotu přidá hlasové poznámky u kontaktů, úkoly a kalendář. Ani jedno není určené přímo pro hypotéky.

Co znamená CRM v hypotékách?

CRM znamená customer relationship management, řízení vztahů se zákazníky. V hypotékách je to systém, který ukládá dlužníky, potenciální klienty a realitní partnery a spouští follow-up kampaně, často napojený na systém pro zpracování úvěrů.

Může Codot nahradit hypoteční CRM mé firmy?

Codot běží vedle něj. Codotem zachyťte, co vám říkají klienti a makléři, a dostávejte připomínky do telefonu; firemní CRM nebo úvěrový systém zůstává evidencí spisů a marketingu. Navzájem se nesynchronizují.

Může mi Codot každý rok připomenout výročí úvěru klienta?

Ano. Řekněte „každý rok 19. listopadu v devět mi připomeň zavolat Garciovým k výročí jejich úvěru“ a Codot to bude opakovat každý rok. Opakované připomínky patří do Codot Max, který si každý nový účet může 7 dní vyzkoušet zdarma.

Vyzkoušejte Codot 7 dní zdarma s Codot Max: stáhněte si Codot v App Store.