Nejlepší CRM pro pojišťovací poradce (2026): Proč vám utíkají výročí smluv a jedno nastavení, které na každý případ stačí

Upozornění: Codot je náš produkt. Renata, poradkyně z příkladů, je smyšlená, stejně jako její klienti. Ceny a citace ostatních nástrojů pocházejí z jejich vlastních webů, ověřeno 9. listopadu 2026.

TL;DR:

• Na kmen klientů si vyberte CRM postavené pro pojištění: AgencyBloc pro agentury se zdravotním, životním a skupinovým pojištěním (balíčky AMS+ od 109 $ měsíčně), Insureio pro samostatné poradce v životním a zdravotním pojištění (od 25 $ měsíčně, 30 dní zkušební verze zdarma). HubSpot (2 uživatelé) a Zoho CRM (3 uživatelé) mají bezplatné tarify, pokud si pole pro smlouvy vytvoříte sami.
• Radiusbob ze seznamu vypadl. Několik přehledů z roku 2026 ho pořád doporučuje, ale jeho vlastní web dnes uvádí, že "is no longer being sold to new customers" (už se neprodává novým zákazníkům).
• Většina výročí uteče z důvodů, které CRM nevidí: poznámky od kuchyňského stolu, které nikdo nepřepíše, nabídka slíbená do čtvrtka, klienti, kterým rok nikdo nezavolal. Níže je šest takových případů a ke každému jedno nastavení, které ho řeší.
• Codot pokryje stranu v telefonu za 349 Kč měsíčně: řeknete jednu větu na příjezdové cestě a vznikne z ní poznámka u klienta, připomínka v čas, který zmíníte, nebo termín revize smlouvy u jeho kontaktu. Poznámky u kontaktů jsou zdarma.

Přehled

Které pojišťovací CRM by mělo vést váš kmen klientů?

Vybírejte podle toho, co prodáváte, a pak podle rozpočtu. Poradce v životním a zdravotním pojištění, který počítá nabídky a podává návrhy, potřebuje CRM, které zná pojišťovny a produkty; poradce v neživotním pojištění potřebuje takové, které se domluví se systémem pro správu agentury.

AgencyBloc o sobě píše, že je "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (motor růstu pro agentury zdravotního pojištění), a mezi jeho obory patří individuální a ACA zdravotní pojištění, Medicare, životní pojištění a skupinové benefity. Balíčky AMS+ začínají na 109 $ měsíčně. Pokud prodáváte Medicare a zdravotní pojištění a chcete mít provize na stejném místě, podívali bychom se nejdřív sem; doplňky pro provize se oceňují přes obchodní oddělení.

Insureio je levnější a užší. Tarif Basic za 25 $ obsahuje "e-Application/Drop-Ticket Solution" a "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets" a jeho kalkulačky pokrývají "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". Samostatný poradce, který sjednává rizikové životní pojištění a pohřební pojištění, dostane kalkulace, návrhy a kontakty pod jedním přihlášením a každý tarif začíná 30denní zkušební dobou.

Radiusbob se pořád objevuje v několika žebříčcích "nejlepších CRM pro poradce v životním pojištění". Na jeho webu teď stojí: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Stejná stránka místo toho odkazuje na AMS+ od AgencyBloc a stávající uživatelé Radiusu zůstávají podporovaní.

HubSpot a Zoho mají skutečné bezplatné tarify a fungují, když jim věnujete večer a přidáte pole pro pojišťovnu, počátek a datum výročí. AgencyZoom má v každém tarifu až 7 uživatelů, což pro jednoho poradce znamená platit šest prázdných míst.

Proč mi pořád utíkají výročí smluv a slíbená ozvání?

Výročí a slíbená ozvání se ztrácejí v hodinách mezi domem klienta a vaším stolem, tedy tam, kam CRM nevidí.

Renata po šesti letech odešla od výhradní pojišťovny a teď samostatně přes makléřský pool sjednává rizikové životní, pohřební a individuální zdravotní pojištění. Stará se zhruba o 300 domácností, má CRM, které si nastavila za jeden víkend, a půl týdne tráví v autě. Její CRM je v pořádku. Ztrácí se jí všechno, co se stane mezi odchodem z domu klienta a návratem ke stolu.

Tady je šest takových děr a ke každé nastavení, které ji zavře.

1. Výročí a roční revize si všimnete, až když přijde dopis od pojišťovny

Řešení v CRM: ke každé smlouvě zadejte datum výročí a nastavte automatické úkoly 90, 60 a 30 dní předem. Automatizace v AgencyBloc umí nastavit připomínky a přidělit úkoly; v HubSpotu nebo Zoho je to pole s datem plus workflow nebo pravidlo pro úkoly.

Řešení v Codotu: u revizí, které nejsou v žádném kalendáři pojišťovny, to řekněte jednou, ještě na příjezdové cestě. Rizikové životní pojištění se každý rok neobnovuje, ten rozhovor by ale proběhnout měl:

"Každý rok 1. června v 9 mi připomeň projít rizikovou životní pojistku Patelových. Dcera jim v roce 2029 nastupuje na vysokou."

Codot navrhne kartu kontaktu Patelových s revizí rizikové životní pojistky jako důležitým datem a rokem nástupu na vysokou jako poznámkou, k tomu záznam na 9:00 1. června; klepnutím na Create (Vytvořit) a Add (Přidat) uložíte obojí. Připomínky na konkrétní čas, včetně opakovaných, patří do Codot Max. Codot mimochodem rozumí mluvené češtině, kterou Siri nepodporuje, takže větu můžete říct tak, jak vás napadne.

2. Poznámky od kuchyňského stolu se do CRM nikdy nedostanou

Klientka zmíní, že firma jejího manžela v lednu ruší skupinové životní pojištění, že chtějí druhou nabídku pro její matku a že o oprávněné osobě rozhodnou po Dni díkůvzdání. Renata kývne, jede na další schůzku a večer si vzpomene na dvě věci ze tří.

Řešení: zapište to na příjezdové cestě, než se auto rozjede, a do CRM to později přepište ze seznamu, ne z paměti. V Codotu je to jedna věta:

"Gloria Medina: manžel v lednu přijde o skupinové životní pojištění, chce nabídku i pro matku, o oprávněné osobě rozhodnou po Díkůvzdání. Zavolej jí 1. prosince v 18."

Codot uloží podrobnosti ke kontaktu Glorie a nastaví připomínku na 1. prosince. Poznámky u kontaktů a hlasové zadávání jsou v bezplatném tarifu.

Do věty nedávejte žádné osobní a zdravotní údaje: data narození, rodná čísla, léky, nic z návrhu. To patří do elektronického návrhu pojišťovny nebo do vašeho pojišťovacího CRM, které jsou na to stavěné.

3. Nabídka slíbená "do čtvrtka" odejde v pondělí

Slib zazněl nahlas, takže se z něj nikdy nestal úkol v CRM. Řešení: každý vyslovený slib dejte na hodiny a u všeho důležitého nastavte dvě připomínky.

"Pošli Okonkwovým nabídky pohřebního pojištění do čtvrtka do 12. Připomeň mi to ve středu v 16 a ve čtvrtek v 9."

Připomínky na konkrétní čas jsou funkcí Codot Max a na iPhonu s iOS 26 nebo novějším mohou zvonit jako budík. Dobré vědět: připomínku, kterou jste ignorovali, Codot znovu nepošle, proto se vyplatí vzorec se dvěma připomínkami.

4. Klienti zmlknou, dokud je nepřetáhne jiný poradce

Nikdo nevolá klientovi, který je spokojený a platí. O tři roky později mu zavolá konkurence. Řešení v CRM: uložený pohled na klienty bez aktivity za posledních 90 dní. Řešení v Codotu: nechte seznam přijít za vámi, místo abyste čekali, až pohled otevřete. Rutina je naplánovaná automatizace:

"Každé pondělí v 8 mi vypiš klienty, se kterými jsem 60 dní nebyl v kontaktu."

Codot ji každé pondělí spustí sám. Rutiny patří do Codot Max a můžete jich mít až 20.

5. CRM vám připomíná věci na počítači, který v autě neotevřete

Spousta připomínek z CRM přichází e-mailem nebo jako číslo na nástěnce. Řešení v CRM: nainstalujte mobilní aplikaci a zapněte push oznámení pro úkoly; HubSpot na své stránce o CRM popisuje aplikaci pro iOS a Android tak, že díky ní "never miss a task, reminder, or notification" (nezmeškáte žádný úkol, připomínku ani oznámení). Řešení v Codotu: na iPhonu Codot Max v 7 ráno připraví denní přehled s připomínkami na ten den, takže nabídka pro Okonkwovy i zpětné volání Glorii jsou na jedné obrazovce ještě před první kávou.

6. Doporučení vychladnou dřív, než zavoláte

Klientka řekne, že sousedka právě porodila a nemá životní pojištění. Jméno skončí na lepicím papírku. Řešení: založte kontakt i s tím, kdo ho doporučil, a s termínem hovoru jedním dechem.

"Nový kontakt: Marcus Hale, soused Glorie Mediny, čerstvý táta, nemá životní pojištění. Doporučila ho Gloria. Zavolej mu v úterý v 17 a pošli Glorii tento týden děkovnou kartičku."

Codot založí Marcusův kontakt s doporučením, připomínku na úterý a úkol s děkovnou kartičkou. Když se z Marcuse stane klient, jeho záznam se přesune do vašeho pojišťovacího CRM.

Jaké je nejlepší CRM pro nezávislé pojišťovací poradce?

Použijte Codot, když máte CRM nastavené a výročí přesto utíkají, protože k tomu dochází v autě, u kuchyňského stolu a po telefonu. Codot je hlasový AI asistent pro iPhone, Apple Watch, Android a web. Řeknete jednu větu a vznikne z ní poznámka u člověka, úkol, připomínka nebo záznam v kalendáři.

Pro nezávislého poradce v životním a zdravotním pojištění funguje rozdělení takto. Pojišťovací CRM (AgencyBloc, Insureio nebo nastavený HubSpot) vede smlouvy, pojišťovny, návrhy a provize. Codot si drží, co vám klienti řekli a kdy jste slíbili zavolat, a připomene vám to:

• Poznámky u kontaktů hlasem: zdarma.
• Připomínky na konkrétní čas a opakované revize jako 1. června u Patelových: Codot Max.
• Pondělní rutina, která vypíše klienty, se kterými jste 60 dní nemluvili: Codot Max.
• Denní přehled v 7 ráno na iPhonu: Codot Max.

Každý nový účet dostane 7 dní Codot Max zdarma a pokud si předplatné nekoupíte, sám se vrátí na bezplatný tarif, nic se nestrhne. Potom stojí 349 Kč měsíčně nebo 2 790 Kč ročně v českém App Storu, s dvacetinásobkem využití oproti bezplatnému tarifu. Codot se nesynchronizuje s AgencyBloc, Insureio ani HubSpotem, takže večerní přepsání poznámek do CRM zůstává na vás; ze seznamu to jde líp než z paměti.

Jaké je nejlepší bezplatné CRM pro pojišťovací poradce?

Bezplatné CRM od HubSpotu je nejsilnější varianta zdarma pro jednoho nebo dva poradce: až 2 uživatelé a 1 000 kontaktů bez časového omezení a HubSpot na stránce o CRM uvádí správu úkolů a aplikaci pro iOS a Android. Bezplatná edice Zoho CRM pokryje 3 uživatele. U obou si pojišťovací pole musíte přidat sami.

Pokud chcete začít s nástrojem stavěným pro pojištění, v 30denní zkušební verzi Insureio si můžete nahrát skutečné nabídky, než začnete platit 25 $ měsíčně. A na stranu ozývání klientům uchová bezplatný tarif Codotu poznámky u kontaktů, úkoly a kalendář; připomínky na čas a rutiny popsané výše dostanete v 7denní zkušební verzi Max.

Víc k jednotlivým částem: náš přehled aplikací pro osobní CRM, jak si řemeslníci vybírají CRM (v angličtině) s podobným rozpočtem, a den obchodního zástupce v terénu s aplikacemi pro každou chvíli.

FAQ

Jaké je nejlepší CRM pro poradce v životním pojištění?

Pro samostatného poradce v životním pojištění spojuje Insureio (od 25 $ měsíčně, k listopadu 2026) kalkulace, elektronické návrhy a kontakty. Pokud prodáváte i zdravotní pojištění a Medicare, podívejte se na AgencyBloc, jehož balíčky AMS+ začínají na 109 $ měsíčně.

Je Radiusbob ještě k dispozici?

Pro nové poradce ne. K 9. listopadu 2026 web Radiusbob uvádí, že se novým zákazníkům už neprodává, a odkazuje na AMS+ od AgencyBloc; stávající uživatelé zůstávají podporovaní.

Jaké je nejlepší bezplatné CRM pro pojišťovací poradce?

Bezplatné CRM od HubSpotu pokryje až 2 uživatele a 1 000 kontaktů, bezplatná edice Zoho CRM 3 uživatele. Obě jsou obecná, takže data výročí a pole pro smlouvy si přidáte sami.

Může Codot nahradit moje pojišťovací CRM?

Codot funguje vedle něj. Codot zachytí, co klienti říkají, a připomene vám, kdy se ozvat, včetně termínů revizí smluv a pondělního seznamu klientů, kterým jste nevolali; kalkulace, návrhy, evidence smluv a provize zůstávají ve vašem pojišťovacím CRM.

Kolik stojí Codot pro pojišťovacího poradce?

Poznámky u kontaktů, úkoly, kalendář a hlasové zadávání jsou zdarma. Připomínky na čas a opakované připomínky, rutiny a denní přehled na iPhonu patří do Codot Max za 349 Kč měsíčně nebo 2 790 Kč ročně v Česku, se 7denní zkušební verzí zdarma pro každý nový účet.

Vyzkoušejte pondělní rutinu a větu z příjezdové cesty týden v rámci 7denní zkušební verze Codot Max: stáhněte si Codot z App Storu.