Bästa CRM för försäkringsförmedlare (2026): Varför förnyelser glider iväg och inställningen som löser varje fall

Upplysning: Codot är vår produkt. Renata, förmedlaren i exemplen, är påhittad, liksom hennes kunder. Konkurrenternas priser och citat kommer från deras egna webbplatser, kontrollerade 9 november 2026.

TL;DR:

• För kundstocken välj ett CRM byggt för försäkring: AgencyBloc för byråer med sjuk-, liv- och gruppförsäkring (AMS+-paket från 109 $ i månaden), Insureio för ensamma förmedlare inom liv och sjuk (från 25 $ i månaden, 30 dagars gratis provperiod). HubSpot (2 användare) och Zoho CRM (3 användare) har gratisplaner om du lägger upp försäkringsfälten själv.
• Radiusbob stryks från listan. Flera sammanställningar från 2026 rekommenderar det fortfarande, men den egna webbplatsen säger nu att det "is no longer being sold to new customers" (inte längre säljs till nya kunder).
• De flesta förnyelser glider av skäl som ett CRM inte ser: anteckningar från köksbordet som aldrig skrivs in, en offert som utlovats till torsdag, kunder som ingen ringt på ett år. Nedan finns sex sådana, var och en med en inställning som löser det.
• Codot tar hand om mobilsidan för 179 kr i månaden: säg en mening på uppfarten så blir den en anteckning på kunden, en påminnelse vid den tid du nämner eller ett datum för försäkringsgenomgång på kontakten. Kontaktanteckningar är gratis.

I korthet

Vilket försäkrings-CRM ska hålla din kundstock?

Välj efter vad du säljer och sedan efter budget. En förmedlare inom liv och sjuk som räknar offerter och skickar ansökningar behöver ett CRM som känner till bolag och produkter; en förmedlare av sakförsäkring behöver ett som pratar med ett byråsystem.

AgencyBloc kallar sig en "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (tillväxtmotor för sjukförsäkringsbyråer), och bland försäkringsgrenarna finns individuell och ACA-sjukförsäkring, Medicare, liv och gruppförmåner. AMS+-paketen börjar på 109 $ i månaden. Om du säljer Medicare och sjukförsäkring och vill följa provisionerna på samma ställe är det här vi skulle titta först; provisionstilläggen prissätts via säljavdelningen.

Insureio är billigare och smalare. Basic-planen för 25 $ innehåller "e-Application/Drop-Ticket Solution" och "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", och offertverktygen täcker "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". En ensam förmedlare som säljer risklivförsäkring och begravningsförsäkring får offerter, ansökningar och kontakter i en inloggning, och varje plan börjar med 30 dagars provperiod.

Radiusbob dyker fortfarande upp i flera listor över "bästa CRM för livförsäkringsförmedlare". På webbplatsen står nu: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Samma sida hänvisar i stället till AgencyBlocs AMS+, och befintliga Radius-användare får fortsatt support.

HubSpot och Zoho har riktiga gratisplaner och fungerar om du lägger en kväll på att lägga till fält för bolag, startdatum och förnyelsedatum. AgencyZoom har upp till 7 användare i varje plan, vilket för en ensam förmedlare betyder att betala för sex tomma platser.

Varför glider mina förnyelser och uppföljningar hela tiden?

Förnyelser och uppföljningar glider under timmarna mellan kundens hem och ditt skrivbord, där CRM:et inte ser dem.

Renata lämnade ett bundet ombudsuppdrag efter sex år och säljer nu på egen hand risklivförsäkring, begravningsförsäkring och individuell sjukförsäkring via en förmedlarorganisation. Hon har ungefär 300 hushåll, ett CRM hon satte upp under en helg och en bil hon tillbringar halva veckan i. Hennes CRM fungerar bra. Det hon tappar är allt som händer mellan att hon lämnar en kunds hus och sätter sig vid skrivbordet igen.

Här är sex sådana läckor, med inställningen som täpper till var och en.

1. Förnyelser och årsgenomgångar märks först när bolagets brev kommer

Lösning i CRM:et: lägg till ett förnyelse- eller årsdatum på varje försäkring och bygg en automatisk uppgift 90, 60 och 30 dagar innan. AgencyBlocs automatiseringar låter dig sätta påminnelser och tilldela uppgifter; i HubSpot eller Zoho är det ett datumfält plus ett arbetsflöde eller en uppgiftsregel.

Lösning i Codot: för genomgångar som inte finns i något bolags kalender, säg det en gång medan du fortfarande sitter på uppfarten. En risklivförsäkring förnyas inte varje år, men samtalet bör ändå bli av:

"Påminn mig varje år den 1 juni klockan 9 att gå igenom familjen Patels risklivförsäkring. Deras dotter börjar på universitetet 2029."

Codot föreslår ett kontaktkort för familjen Patel med genomgången av risklivförsäkringen som ett viktigt datum och universitetsåret som en anteckning, plus en post klockan 9:00 den 1 juni; tryck på Create (Skapa) och Add (Lägg till) för att spara båda. Påminnelser vid en viss tid, även återkommande, ingår i Codot Max.

2. Anteckningar från köksbordet når aldrig CRM:et

Kunden nämner att hennes mans företag slopar grupplivförsäkringen i januari, att de vill ha en offert till hennes mamma också och att de bestämmer förmånstagare efter Thanksgiving. Renata nickar, kör till nästa möte och minns på kvällen två av de tre sakerna.

Lösning: fånga det på uppfarten innan bilen rullar och för sedan in det i CRM:et från en lista i stället för ur minnet. I Codot är det en mening:

"Gloria Medina: maken förlorar grupplivförsäkringen i januari, vill ha offert till sin mamma också, beslut om förmånstagare efter Thanksgiving. Ring henne den 1 december klockan 18."

Codot sparar detaljerna på Glorias kontakt och lägger in påminnelsen den 1 december. Anteckningar på kontakter och röstinmatning ingår i gratisplanen.

Låt alla identitets- och hälsouppgifter stå utanför meningen: födelsedatum, personnummer, mediciner, allt från ansökan. Sådant hör hemma i bolagets e-ansökan eller i ditt försäkrings-CRM, som är byggda för det.

3. En offert som utlovats "till torsdag" går iväg på måndag

Löftet gavs muntligt, så det blev aldrig en uppgift i CRM:et. Lösning: sätt ett klockslag på varje muntligt löfte, och två påminnelser på allt som är viktigt.

"Skicka begravningsförsäkringsofferterna till familjen Okonkwo senast torsdag klockan 12. Påminn mig onsdag klockan 16 och torsdag klockan 9."

Påminnelser vid en viss tid är en Codot Max-funktion, och på iPhone med iOS 26 eller senare kan de ringa som ett alarm. Bra att veta: Codot skickar inte en ignorerad påminnelse igen, därför lönar sig mönstret med två påminnelser.

4. Kunder blir tysta tills en annan förmedlare tar över dem

Ingen ringer en kund som är nöjd och betalar. Tre år senare gör en konkurrent det. Lösning i CRM:et: en sparad vy över kunder utan aktivitet på 90 dagar. Lösning i Codot: låt listan komma till dig i stället för att vänta på att du öppnar vyn. En rutin är en schemalagd automatisering:

"Varje måndag klockan 8, lista mina kunder som jag inte har haft kontakt med på 60 dagar."

Codot kör den själv varje måndag. Rutiner ingår i Codot Max, och du kan ha upp till 20.

5. CRM:et påminner dig på en dator du inte öppnar i bilen

Många CRM-påminnelser kommer som mejl eller som en siffra på en översiktspanel. Lösning i CRM:et: installera mobilappen och slå på pushnotiser för uppgifter; HubSpot beskriver sin iOS- och Android-app på CRM-sidan som ett sätt att "never miss a task, reminder, or notification" (aldrig missa en uppgift, påminnelse eller notis). Lösning i Codot: på iPhone sätter Codot Max ihop en daglig sammanfattning klockan 7 med dagens påminnelser, så att Okonkwo-offerten och återuppringningen till Gloria ligger på samma skärm före första kaffet.

6. Rekommendationer kallnar innan du ringer

En kund berättar att grannen just fått barn och saknar livförsäkring. Namnet hamnar på en post-it-lapp. Lösning: skapa kontakten med vem som rekommenderade och ett samtalsdatum i samma andetag.

"Ny kontakt: Marcus Hale, granne till Gloria Medina, nybliven pappa, ingen livförsäkring. Rekommenderad av Gloria. Ring honom tisdag klockan 17 och skicka ett tackkort till Gloria den här veckan."

Codot skapar Marcus kontakt med rekommendationen, en påminnelse på tisdagen och en uppgift för tackkortet. När Marcus blir kund flyttar hans uppgifter över till ditt försäkrings-CRM.

Vilket är det bästa CRM:et för fristående försäkringsförmedlare?

Använd Codot när ditt CRM är uppsatt och förnyelser ändå glider, eftersom det sker i bilen, vid köksbordet och i telefon. Codot är en AI-röstassistent för iPhone, Apple Watch, Android och webben. Du säger en mening, och den blir en anteckning på personen, en uppgift, en påminnelse eller en kalenderpost.

För en fristående förmedlare av liv- och sjukförsäkring fungerar uppdelningen så här. Försäkrings-CRM:et (AgencyBloc, Insureio eller ett uppsatt HubSpot) håller försäkringar, bolag, ansökningar och provisioner. Codot håller det kunderna berättade och när du lovade att ringa, och påminner dig om det:

• Kontaktanteckningar med rösten: gratis.
• Påminnelser vid en viss tid och återkommande genomgångar som familjen Patels 1 juni: Codot Max.
• En måndagsrutin som listar kunder du inte haft kontakt med på 60 dagar: Codot Max.
• Den dagliga sammanfattningen klockan 7 på iPhone: Codot Max.

Varje nytt konto får 7 dagar Codot Max gratis och går automatiskt tillbaka till gratisplanen om du inte prenumererar, utan att något dras. Därefter kostar det 179 kr i månaden eller 1 295 kr om året i svenska App Store, med 20 gånger gratisplanens användning. Codot synkar inte med AgencyBloc, Insureio eller HubSpot, så kvällens steg att föra in anteckningarna i CRM:et är fortfarande ditt; en lista slår minnet där.

Vilket är det bästa gratis-CRM:et för försäkringsförmedlare?

HubSpots gratis-CRM är det starkaste kostnadsfria alternativet för en eller två förmedlare: upp till 2 användare och 1 000 kontakter utan tidsgräns, och HubSpots CRM-sida nämner uppgiftshantering och en app för iOS och Android. Gratisversionen av Zoho CRM räcker till 3 användare. I båda måste du lägga till försäkringsfälten själv.

Om du hellre börjar med ett verktyg byggt för försäkring kan du under Insureios 30 dagars provperiod lägga in riktiga offerter innan du betalar 25 $ i månaden. Och för uppföljningssidan sparar Codots gratisplan kontaktanteckningar, uppgifter och kalender; de tidsatta påminnelserna och rutinerna ovan ingår i den 7 dagar långa Max-provperioden.

Mer om delarna: vår genomgång av appar för personligt CRM, hur hantverkare väljer CRM (på engelska) med liknande budget, och en fältsäljares dag med apparna som passar varje stund.

FAQ

Vilket är det bästa CRM:et för livförsäkringsförmedlare?

För en ensam livförsäkringsförmedlare samlar Insureio (från 25 $ i månaden, per november 2026) offerter, e-ansökningar och kontakter. Säljer du även sjukförsäkring och Medicare, titta på AgencyBloc, vars AMS+-paket börjar på 109 $ i månaden.

Finns Radiusbob fortfarande?

Inte för nya förmedlare. Den 9 november 2026 står det på Radiusbobs webbplats att det inte längre säljs till nya kunder, med hänvisning till AgencyBlocs AMS+; befintliga användare får fortsatt support.

Vilket är det bästa gratis-CRM:et för försäkringsförmedlare?

HubSpots gratis-CRM täcker upp till 2 användare och 1 000 kontakter, och gratisversionen av Zoho CRM täcker 3 användare. Båda är allmänna, så förnyelsedatum och försäkringsfält lägger du till själv.

Kan Codot ersätta mitt försäkrings-CRM?

Codot arbetar bredvid det. Codot fångar det kunderna säger och påminner dig om när du ska höra av dig, inklusive datum för försäkringsgenomgångar och en måndagslista över kunder du inte ringt; offerter, ansökningar, försäkringsuppgifter och provisioner stannar i ditt försäkrings-CRM.

Vad kostar Codot för en försäkringsförmedlare?

Kontaktanteckningar, uppgifter, kalender och röstinmatning är gratis. Tidsatta och återkommande påminnelser, rutiner och den dagliga sammanfattningen på iPhone ingår i Codot Max för 179 kr i månaden eller 1 295 kr om året i Sverige, med 7 dagars gratis provperiod för varje nytt konto.

Prova måndagsrutinen och meningen på uppfarten i en vecka under den 7 dagar långa Codot Max-provperioden: ladda ner Codot från App Store.