Bestes CRM für Versicherungsvermittler (2026): Warum Verlängerungen durchrutschen und welche Einstellung jeweils hilft

Offenlegung: Codot ist unser Produkt. Renata, die Vermittlerin in den Beispielen, ist erfunden, ebenso ihre Kunden. Preise und Zitate der anderen Anbieter stammen von deren eigenen Websites, geprüft am 9. November 2026.

TL;DR:

• Für den Kundenbestand nimm ein CRM, das für Versicherungen gebaut ist: AgencyBloc für Agenturen mit Kranken-, Lebens- und Gruppenversicherungen (AMS+-Pakete ab 109 $ im Monat), Insureio für Einzelvermittler in Leben und Kranken (ab 25 $ im Monat, 30 Tage kostenlos testen). HubSpot (2 Nutzer) und Zoho CRM (3 Nutzer) haben kostenlose Tarife, wenn du die Vertragsfelder selbst anlegst.
• Radiusbob fällt raus. Mehrere Übersichten aus 2026 empfehlen es noch, aber die eigene Website sagt inzwischen, es "is no longer being sold to new customers" (wird an Neukunden nicht mehr verkauft).
• Die meisten Verlängerungen rutschen aus Gründen durch, die ein CRM nicht sieht: Notizen vom Küchentisch, die nie abgetippt werden, ein Angebot, das bis Donnerstag versprochen war, Kunden, die seit einem Jahr niemand angerufen hat. Unten stehen sechs davon, jeweils mit einer Einstellung, die es behebt.
• Codot übernimmt die Seite am Handy für 12,99 € im Monat: Sag in der Einfahrt einen Satz, und daraus wird eine Notiz beim Kunden, eine Erinnerung zur genannten Uhrzeit oder ein Prüftermin für den Vertrag beim Kontakt. Kontaktnotizen sind kostenlos.

Auf einen Blick

Welches Versicherungs-CRM sollte deinen Kundenbestand führen?

Wähle nach dem, was du verkaufst, und dann nach Budget. Wer Leben und Kranken vermittelt, selbst Angebote rechnet und Anträge einreicht, braucht ein CRM, das Gesellschaften und Produkte kennt; ein Sachversicherungsvermittler braucht eines, das mit einem Agenturverwaltungssystem spricht.

AgencyBloc nennt sich selbst eine "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (Wachstumsmotor für Krankenversicherungsagenturen), und zu den Sparten gehören Einzel- und ACA-Krankenversicherung, Medicare, Leben und Gruppenleistungen. Die AMS+-Pakete beginnen bei 109 $ im Monat. Wenn du Medicare und Krankenversicherung verkaufst und Provisionen am selben Ort verfolgen willst, würden wir hier zuerst schauen; die Provisions-Add-ons gibt es auf Anfrage.

Insureio ist günstiger und enger. Der Basic-Tarif für 25 $ enthält "e-Application/Drop-Ticket Solution" und "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", und die Tarifrechner decken "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities" ab. Ein Einzelvermittler mit Risikoleben und Sterbegeldversicherungen bekommt Angebote, Anträge und Kontakte in einem Login, und jeder Tarif startet mit 30 Tagen Test.

Radiusbob taucht noch in mehreren Listen der "besten CRMs für Lebensversicherungsvermittler" auf. Auf der Website steht inzwischen: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Dieselbe Seite verweist stattdessen auf AgencyBlocs AMS+, und bestehende Radius-Nutzer werden weiter betreut.

HubSpot und Zoho haben echte kostenlose Tarife und funktionieren, wenn du einen Abend lang Felder für Gesellschaft, Beginn und Ablaufdatum anlegst. AgencyZoom enthält in jedem Tarif bis zu 7 Nutzer, für eine Einzelperson heißt das: sechs leere Plätze bezahlen.

Warum rutschen meine Verlängerungen und Wiedervorlagen immer wieder durch?

Verlängerungen und Wiedervorlagen gehen in den Stunden zwischen dem Haus des Kunden und deinem Schreibtisch verloren, dort, wo das CRM nichts sieht.

Renata hat nach sechs Jahren bei einem Ausschließlichkeitsvertrieb gekündigt und vermittelt jetzt allein über einen Maklerpool Risikolebens-, Sterbegeld- und private Krankenversicherungen. Sie betreut etwa 300 Haushalte, hat ein CRM, das sie an einem Wochenende eingerichtet hat, und verbringt die halbe Woche im Auto. Ihr CRM ist in Ordnung. Was ihr verloren geht, ist alles zwischen dem Verlassen eines Kundenhauses und der Rückkehr an den Schreibtisch.

Hier sind sechs dieser Lecks, jeweils mit der Einstellung, die es schließt.

1. Verlängerungen und Jahresgespräche fallen erst auf, wenn das Schreiben der Gesellschaft kommt

Lösung im CRM: Trag bei jedem Vertrag ein Ablauf- oder Jahrestagsdatum ein und leg automatische Aufgaben 90, 60 und 30 Tage vorher an. Mit den Automationen von AgencyBloc kannst du Erinnerungen setzen und Aufgaben zuweisen; in HubSpot oder Zoho ist es ein Datumsfeld plus Workflow oder Aufgabenregel.

Lösung in Codot: Für Gespräche, die in keinem Kalender einer Gesellschaft stehen, sag es einmal, solange du noch in der Einfahrt stehst. Eine Risikolebensversicherung verlängert sich nicht jedes Jahr, das Gespräch sollte trotzdem stattfinden:

"Erinnere mich jedes Jahr am 1. Juni um 9, die Risikolebensversicherung der Patels zu prüfen. Ihre Tochter fängt 2029 mit dem Studium an."

Codot schlägt eine Kontaktkarte für die Patels vor, mit der Prüfung der Risikolebensversicherung als wichtigem Datum und dem Studienbeginn als Notiz, dazu einen Eintrag am 1. Juni um 9:00 Uhr; tippe auf Create und Add (Erstellen und Hinzufügen), um beides zu speichern. Erinnerungen zu einer festen Uhrzeit, auch wiederkehrende, gehören zu Codot Max.

2. Notizen vom Küchentisch kommen nie im CRM an

Die Kundin erwähnt, dass die Firma ihres Mannes im Januar die Gruppen-Lebensversicherung streicht, dass sie ein zweites Angebot für ihre Mutter wollen und dass sie nach Thanksgiving über den Bezugsberechtigten entscheiden. Renata nickt, fährt zum nächsten Termin und erinnert sich abends an zwei der drei Punkte.

Lösung: In der Einfahrt festhalten, bevor das Auto losfährt, und später von einer Liste ins CRM übertragen statt aus dem Gedächtnis. In Codot ist das ein Satz:

"Gloria Medina: Mann verliert im Januar seine Gruppen-Lebensversicherung, sie will auch ein Angebot für ihre Mutter, Entscheidung zum Bezugsberechtigten nach Thanksgiving. Ruf sie am 1. Dezember um 18 Uhr an."

Codot legt die Details bei Glorias Kontakt ab und setzt die Erinnerung für den 1. Dezember. Kontaktnotizen und Spracheingabe sind im kostenlosen Tarif enthalten.

Lass alle Identitäts- und Gesundheitsangaben aus dem Satz heraus: Geburtsdaten, Sozialversicherungsnummern, Medikamente, alles aus dem Antrag. Das gehört in den E-Antrag der Gesellschaft oder in dein Versicherungs-CRM, die dafür gebaut sind.

3. Ein Angebot, versprochen "bis Donnerstag", geht am Montag raus

Das Versprechen wurde mündlich gegeben, also wurde nie eine Aufgabe im CRM daraus. Lösung: Jedes gesprochene Versprechen bekommt eine Uhrzeit, und alles Wichtige zwei Erinnerungen.

"Schick den Okonkwos die Sterbegeld-Angebote bis Donnerstag 12 Uhr. Erinnere mich Mittwoch um 16 Uhr und Donnerstag um 9."

Erinnerungen zu einer festen Uhrzeit sind eine Funktion von Codot Max, und auf dem iPhone mit iOS 26 oder neuer können sie wie ein Wecker klingeln. Gut zu wissen: Codot schickt eine ignorierte Erinnerung nicht noch einmal, deshalb hilft das Muster mit zwei Erinnerungen.

4. Kunden werden still, bis ein anderer Vermittler sie umdeckt

Niemand ruft einen Kunden an, der zufrieden ist und zahlt. Drei Jahre später tut es ein Mitbewerber. Lösung im CRM: eine gespeicherte Ansicht der Kunden ohne Aktivität seit 90 Tagen. Lösung in Codot: Lass die Liste zu dir kommen, statt darauf zu warten, dass du die Ansicht öffnest. Eine Routine ist eine geplante Automation:

"Jeden Montag um 8, liste meine Kunden auf, die ich seit 60 Tagen nicht kontaktiert habe."

Codot führt sie jeden Montag selbstständig aus. Routinen gehören zu Codot Max, und du kannst bis zu 20 anlegen.

5. Das CRM erinnert dich an einem Rechner, den du im Auto nicht aufklappst

Viele CRM-Erinnerungen kommen als E-Mail oder als Zähler im Dashboard. Lösung im CRM: Installier die mobile App und schalte Push-Benachrichtigungen für Aufgaben ein; HubSpot beschreibt seine iOS- und Android-App auf der CRM-Seite so, dass du "never miss a task, reminder, or notification" (keine Aufgabe, Erinnerung oder Benachrichtigung verpasst). Lösung in Codot: Auf dem iPhone erstellt Codot Max um 7 Uhr ein Tagesbriefing mit den Erinnerungen des Tages, sodass das Okonkwo-Angebot und Glorias Rückruf vor dem ersten Kaffee auf einem Bildschirm stehen.

6. Empfehlungen werden kalt, bevor du anrufst

Eine Kundin erzählt, dass ihre Nachbarin gerade ein Baby bekommen hat und keine Lebensversicherung hat. Der Name landet auf einem Klebezettel. Lösung: Leg den Kontakt mit dem Empfehlungsgeber und einem Anruftermin im selben Atemzug an.

"Neuer Interessent: Marcus Hale, Nachbar von Gloria Medina, frisch Vater geworden, keine Lebensversicherung. Empfohlen von Gloria. Ruf ihn Dienstag um 17 Uhr an und schick Gloria diese Woche eine Dankeskarte."

Codot legt Marcus' Kontakt mit der Empfehlung an, dazu eine Erinnerung für Dienstag und eine Aufgabe für die Dankeskarte. Wenn Marcus Kunde wird, zieht sein Datensatz in dein Versicherungs-CRM um.

Was ist das beste CRM für unabhängige Versicherungsvermittler?

Nutze Codot, wenn dein CRM eingerichtet ist und Verlängerungen trotzdem durchrutschen, weil das im Auto, am Küchentisch und am Telefon passiert. Codot ist ein KI-Sprachassistent für iPhone, Apple Watch, Android und das Web. Du sagst einen Satz; daraus wird eine Notiz bei der Person, eine Aufgabe, eine Erinnerung oder ein Kalendereintrag.

Für einen unabhängigen Lebens- und Krankenversicherungsvermittler sieht die Aufteilung so aus. Das Versicherungs-CRM (AgencyBloc, Insureio oder ein eingerichtetes HubSpot) führt Verträge, Gesellschaften, Anträge und Provisionen. Codot hält fest, was Kunden dir erzählt haben und wann du einen Anruf versprochen hast, und bringt es dir zurück:

• Kontaktnotizen per Sprache: kostenlos.
• Erinnerungen zu einer festen Uhrzeit und wiederkehrende Prüftermine wie der 1. Juni der Patels: Codot Max.
• Eine Montags-Routine, die Kunden auflistet, die du seit 60 Tagen nicht kontaktiert hast: Codot Max.
• Das Tagesbriefing um 7 Uhr auf dem iPhone: Codot Max.

Jedes neue Konto bekommt 7 Tage Codot Max kostenlos und fällt danach automatisch auf den kostenlosen Tarif zurück, wenn du nicht abonnierst; abgebucht wird nichts. Danach kostet es 12,99 € im Monat oder 99,99 € im Jahr im deutschen App Store, mit dem 20-fachen Nutzungsumfang des kostenlosen Tarifs. Codot synchronisiert nicht mit AgencyBloc, Insureio oder HubSpot, also bleibt das abendliche Übertragen der Notizen ins CRM deine Aufgabe; mit einer Liste geht das besser als aus dem Gedächtnis.

Was ist das beste kostenlose CRM für Versicherungsvermittler?

Das kostenlose CRM von HubSpot ist die stärkste Gratis-Option für ein oder zwei Vermittler: bis zu 2 Nutzer und 1.000 Kontakte ohne Zeitlimit, und HubSpots CRM-Seite nennt Aufgabenverwaltung und eine App für iOS und Android. Die kostenlose Edition von Zoho CRM reicht für 3 Nutzer. Bei beiden musst du die Versicherungsfelder selbst anlegen.

Wenn du lieber mit einem Werkzeug für Versicherungen anfängst, kannst du bei Insureio im 30-Tage-Test echte Angebote einspielen, bevor du 25 $ im Monat zahlst. Und für die Wiedervorlagen speichert der kostenlose Tarif von Codot Kontaktnotizen, Aufgaben und Kalender; die terminierten Erinnerungen und Routinen oben bekommst du im 7-tägigen Max-Test.

Mehr zu den einzelnen Bausteinen: unsere Übersicht persönlicher CRM-Apps, wie Handwerksbetriebe ein CRM auswählen (auf Englisch) bei ähnlichem Budget, und ein Tag im Außendienst mit den passenden Apps für jeden Moment.

FAQ

Was ist das beste CRM für Lebensversicherungsvermittler?

Für einen Einzelvermittler in der Lebensversicherung bündelt Insureio (ab 25 $ im Monat, Stand November 2026) Tarifrechner, E-Anträge und Kontakte. Wenn du auch Kranken und Medicare verkaufst, schau dir AgencyBloc an, dessen AMS+-Pakete bei 109 $ im Monat beginnen.

Gibt es Radiusbob noch?

Nicht für neue Vermittler. Am 9. November 2026 sagt die Radiusbob-Website, dass es an Neukunden nicht mehr verkauft wird, und verweist auf AgencyBlocs AMS+; bestehende Nutzer werden weiter betreut.

Was ist das beste kostenlose CRM für Versicherungsvermittler?

Das kostenlose CRM von HubSpot deckt bis zu 2 Nutzer und 1.000 Kontakte ab, die kostenlose Edition von Zoho CRM 3 Nutzer. Beide sind allgemein gehalten, Ablaufdaten und Vertragsfelder legst du selbst an.

Kann Codot mein Versicherungs-CRM ersetzen?

Codot arbeitet daneben. Codot hält fest, was Kunden sagen, und erinnert dich an Wiedervorlagen, auch an Prüftermine für Verträge und an eine Montagsliste der Kunden, die du nicht angerufen hast; Angebote, Anträge, Vertragsdaten und Provisionen bleiben in deinem Versicherungs-CRM.

Was kostet Codot für einen Versicherungsvermittler?

Kontaktnotizen, Aufgaben, Kalender und Spracheingabe sind kostenlos. Terminierte und wiederkehrende Erinnerungen, Routinen und das Tagesbriefing auf dem iPhone gehören zu Codot Max für 12,99 € im Monat oder 99,99 € im Jahr, mit 7 Tagen kostenlosem Test für jedes neue Konto.

Probier die Montags-Routine und den Satz in der Einfahrt eine Woche lang im 7-tägigen Codot-Max-Test aus: Codot im App Store laden.