Beste CRM voor verzekeringsadviseurs (2026): waarom verlengingen blijven glippen en welke instelling elk lek dicht

Openheid: Codot is ons product. Renata, de adviseur in de voorbeelden, is verzonnen, net als haar klanten. Prijzen en citaten van andere aanbieders komen van hun eigen websites, gecontroleerd op 9 november 2026.

TL;DR:

• Voor je klantenbestand kies je een CRM dat voor verzekeringen is gebouwd: AgencyBloc voor kantoren in zorg-, levens- en collectieve verzekeringen (AMS+-pakketten vanaf $109 per maand), Insureio voor zelfstandige adviseurs in leven en zorg (vanaf $25 per maand, 30 dagen gratis proberen). HubSpot (2 gebruikers) en Zoho CRM (3 gebruikers) hebben gratis abonnementen als je de polisvelden zelf aanmaakt.
• Radiusbob valt af. Verschillende overzichten uit 2026 raden het nog aan, maar de eigen website zegt inmiddels dat het "is no longer being sold to new customers" (niet meer aan nieuwe klanten wordt verkocht).
• De meeste verlengingen glippen weg om redenen die een CRM niet ziet: notities van de keukentafel die nooit worden uitgetypt, een offerte die voor donderdag was beloofd, klanten die al een jaar niemand heeft gebeld. Hieronder staan er zes, elk met één instelling die het oplost.
• Codot regelt de kant van de telefoon voor 12,99 € per maand: zeg op de oprit één zin en die wordt een notitie bij de klant, een herinnering op het tijdstip dat je noemt of een evaluatiedatum voor de polis bij het contact. Contactnotities zijn gratis.

In één oogopslag

Welk verzekerings-CRM moet je klantenbestand bijhouden?

Kies eerst op wat je verkoopt en daarna op budget. Een adviseur in leven en zorg die zelf offertes maakt en aanvragen indient, heeft een CRM nodig dat maatschappijen en producten kent; een schadeadviseur heeft er een nodig dat praat met een kantoorsysteem.

AgencyBloc noemt zichzelf een "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (groeimotor voor zorgverzekeringskantoren), en tot de branches horen individuele en ACA-zorgverzekeringen, Medicare, leven en collectieve regelingen. De AMS+-pakketten beginnen bij $109 per maand. Verkoop je Medicare en zorg en wil je provisies op dezelfde plek bijhouden, dan zouden wij hier als eerste kijken; de provisie-uitbreidingen krijg je via de verkoopafdeling.

Insureio is goedkoper en smaller. Het Basic-abonnement van $25 bevat "e-Application/Drop-Ticket Solution" en "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", en de premieberekening dekt "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". Een zelfstandige adviseur die overlijdensrisico- en uitvaartverzekeringen schrijft, krijgt offertes, aanvragen en contacten in één login, en elk abonnement begint met een proefperiode van 30 dagen.

Radiusbob staat nog in verschillende lijstjes van de "beste CRM's voor levensverzekeringsadviseurs". Op de website staat nu: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Dezelfde pagina verwijst in plaats daarvan naar AMS+ van AgencyBloc, en bestaande Radius-gebruikers blijven ondersteund.

HubSpot en Zoho hebben echte gratis abonnementen en werken prima als je een avond besteedt aan velden voor maatschappij, ingangsdatum en verlengdatum. AgencyZoom heeft in elk abonnement tot 7 gebruikers, wat voor één adviseur betekent dat je voor zes lege plekken betaalt.

Waarom glippen mijn verlengingen en opvolgingen steeds weg?

Verlengingen en opvolgingen raken zoek in de uren tussen het huis van de klant en je bureau, precies waar het CRM niets ziet.

Renata vertrok na zes jaar bij een maatschappij met eigen buitendienst en verkoopt nu zelfstandig, via een volmachtorganisatie, overlijdensrisico-, uitvaart- en individuele zorgverzekeringen. Ze heeft zo'n 300 huishoudens, een CRM dat ze in een weekend heeft ingericht en een auto waarin ze de halve week doorbrengt. Haar CRM is prima. Wat ze kwijtraakt, is alles wat er gebeurt tussen het verlaten van een klant en weer achter het bureau zitten.

Hier zijn zes van die lekken, elk met de instelling die het dichtmaakt.

1. Verlengingen en jaargesprekken duiken pas op als de brief van de maatschappij komt

Oplossing in je CRM: zet bij elke polis een verleng- of jubileumdatum en maak automatische taken 90, 60 en 30 dagen ervoor. Met de automatiseringen van AgencyBloc stel je herinneringen in en wijs je acties toe; in HubSpot of Zoho is het een datumveld plus een workflow of taakregel.

Oplossing in Codot: voor gesprekken die in geen enkele agenda van een maatschappij staan, zeg je het één keer terwijl je nog op de oprit staat. Een overlijdensrisicoverzekering wordt niet elk jaar verlengd, maar het gesprek moet er toch komen:

"Herinner me elk jaar op 1 juni om 9 uur aan het nakijken van de overlijdensrisicopolis van de Patels. Hun dochter gaat in 2029 studeren."

Codot stelt een contactkaart voor de Patels voor, met de evaluatie van de overlijdensrisicopolis als belangrijke datum en het studiejaar als notitie, plus een agenda-item op 1 juni om 9:00 uur; tik op Create en Add (Aanmaken en Toevoegen) om beide op te slaan. Herinneringen op een vast tijdstip, ook terugkerende, horen bij Codot Max.

2. Notities van de keukentafel komen nooit in het CRM

De klant vertelt dat het bedrijf van haar man in januari de collectieve levensverzekering schrapt, dat ze ook een offerte willen voor haar moeder en dat ze na Thanksgiving beslissen over de begunstigde. Renata knikt, rijdt naar de volgende afspraak en weet 's avonds nog twee van de drie.

Oplossing: leg het vast op de oprit, voordat de auto rijdt, en typ het later in het CRM over vanaf een lijst in plaats van uit je geheugen. In Codot is dat één zin:

"Gloria Medina: man verliest in januari zijn collectieve levensverzekering, ze wil ook een offerte voor haar moeder, besluit over de begunstigde na Thanksgiving. Bel haar op 1 december om 18 uur."

Codot zet de details bij het contact van Gloria en maakt de herinnering voor 1 december. Contactnotities en spraakinvoer zitten in het gratis abonnement.

Laat identiteits- en gezondheidsgegevens buiten de zin: geboortedatums, BSN's, medicijnen, alles van de aanvraag. Dat hoort in de e-aanvraag van de maatschappij of in je verzekerings-CRM, die daarvoor gebouwd zijn.

3. Een offerte die "voor donderdag" was beloofd, gaat maandag de deur uit

De belofte was mondeling, dus er is nooit een taak in het CRM van gemaakt. Oplossing: elke uitgesproken belofte krijgt een tijdstip, en alles wat belangrijk is krijgt twee herinneringen.

"Stuur de Okonkwo's de offertes voor de uitvaartverzekering vóór donderdag 12 uur. Herinner me woensdag om 16 uur en donderdag om 9 uur."

Herinneringen op een vast tijdstip zijn een functie van Codot Max, en op een iPhone met iOS 26 of nieuwer kunnen ze afgaan als een wekker. Goed om te weten: Codot stuurt een genegeerde herinnering niet opnieuw, daarom helpt het patroon met twee herinneringen.

4. Klanten worden stil tot een andere adviseur ze overneemt

Niemand belt een klant die tevreden is en betaalt. Drie jaar later doet een concurrent het wel. Oplossing in je CRM: een opgeslagen weergave van klanten zonder activiteit in de laatste 90 dagen. Oplossing in Codot: laat de lijst naar jou komen in plaats van te wachten tot je de weergave opent. Een Routine is een geplande automatisering:

"Elke maandag om 8 uur: geef me een lijst van klanten die ik 60 dagen niet heb gesproken."

Codot voert hem elke maandag zelf uit. Routines horen bij Codot Max, en je kunt er tot 20 aanmaken.

5. Het CRM herinnert je op een computer die je in de auto niet openklapt

Veel CRM-herinneringen komen als e-mail of als teller op een dashboard. Oplossing in je CRM: installeer de mobiele app en zet pushmeldingen voor taken aan; HubSpot beschrijft zijn iOS- en Android-app op de CRM-pagina zo dat je "never miss a task, reminder, or notification" (nooit een taak, herinnering of melding mist). Oplossing in Codot: op de iPhone maakt Codot Max om 7 uur een dagbriefing met de herinneringen van die dag, zodat de offerte voor de Okonkwo's en het terugbellen van Gloria vóór de eerste koffie op één scherm staan.

6. Doorverwijzingen koelen af voordat je belt

Een klant vertelt dat haar buurvrouw net een baby heeft gekregen en geen levensverzekering heeft. De naam belandt op een geeltje. Oplossing: maak het contact aan met wie hem heeft doorverwezen en een beldatum, in één adem.

"Nieuwe lead: Marcus Hale, buurman van Gloria Medina, net vader geworden, geen levensverzekering. Doorverwezen door Gloria. Bel hem dinsdag om 17 uur en stuur Gloria deze week een bedankkaartje."

Codot maakt het contact van Marcus aan met de doorverwijzing, een herinnering voor dinsdag en een taak voor het bedankkaartje. Wordt Marcus klant, dan verhuist zijn dossier naar je verzekerings-CRM.

Wat is het beste CRM voor zelfstandige verzekeringsadviseurs?

Gebruik Codot als je CRM is ingericht en verlengingen toch wegglippen, omdat dat gebeurt in de auto, aan de keukentafel en aan de telefoon. Codot is een AI-spraakassistent voor iPhone, Apple Watch, Android en het web. Je zegt één zin; die wordt een notitie bij de persoon, een taak, een herinnering of een agenda-item.

Voor een zelfstandige adviseur in leven en zorg werkt de verdeling zo. Het verzekerings-CRM (AgencyBloc, Insureio of een ingericht HubSpot) houdt polissen, maatschappijen, aanvragen en provisies bij. Codot onthoudt wat klanten je vertelden en wanneer je beloofde te bellen, en brengt dat terug:

• Contactnotities inspreken: gratis.
• Herinneringen op een vast tijdstip en terugkerende evaluaties zoals 1 juni bij de Patels: Codot Max.
• Een maandag-Routine met klanten die je 60 dagen niet hebt gesproken: Codot Max.
• De dagbriefing van 7 uur op de iPhone: Codot Max.

Elk nieuw account krijgt 7 dagen Codot Max gratis en valt daarna vanzelf terug op het gratis abonnement als je geen abonnement neemt; er wordt niets afgeschreven. Daarna kost het 12,99 € per maand of 99,99 € per jaar in de Nederlandse App Store, met 20 keer het gebruik van het gratis abonnement. Codot synchroniseert niet met AgencyBloc, Insureio of HubSpot, dus het overzetten van notities naar het CRM 's avonds blijft jouw werk; vanaf een lijst gaat dat beter dan uit je geheugen.

Wat is het beste gratis CRM voor verzekeringsadviseurs?

Het gratis CRM van HubSpot is de sterkste kosteloze optie voor één of twee adviseurs: maximaal 2 gebruikers en 1.000 contacten zonder tijdslimiet, en de CRM-pagina van HubSpot noemt taakbeheer en een app voor iOS en Android. De gratis editie van Zoho CRM is goed voor 3 gebruikers. Bij beide maak je de verzekeringsvelden zelf aan.

Begin je liever met een tool die voor verzekeringen is gebouwd, dan kun je in de proefperiode van 30 dagen bij Insureio echte offertes laden voordat je $25 per maand betaalt. En voor de opvolging bewaart het gratis abonnement van Codot contactnotities, taken en de agenda; de herinneringen op tijd en de Routines hierboven krijg je in de proefperiode van 7 dagen Max.

Meer over de onderdelen: ons overzicht van persoonlijke CRM-apps, hoe aannemers een CRM kiezen (in het Engels) met een vergelijkbaar budget, en een dag in de buitendienst met de apps die bij elk moment passen.

FAQ

Wat is het beste CRM voor levensverzekeringsadviseurs?

Voor een zelfstandige levensverzekeringsadviseur bundelt Insureio (vanaf $25 per maand, per november 2026) premieberekening, e-aanvragen en contacten. Verkoop je ook zorg en Medicare, kijk dan naar AgencyBloc, waarvan de AMS+-pakketten beginnen bij $109 per maand.

Bestaat Radiusbob nog?

Niet voor nieuwe adviseurs. Op 9 november 2026 zegt de website van Radiusbob dat het niet meer aan nieuwe klanten wordt verkocht en verwijst naar AMS+ van AgencyBloc; bestaande gebruikers blijven ondersteund.

Wat is het beste gratis CRM voor verzekeringsadviseurs?

Het gratis CRM van HubSpot is goed voor maximaal 2 gebruikers en 1.000 contacten, de gratis editie van Zoho CRM voor 3 gebruikers. Beide zijn algemeen van opzet, dus verlengdatums en polisvelden maak je zelf aan.

Kan Codot mijn verzekerings-CRM vervangen?

Codot werkt ernaast. Codot legt vast wat klanten zeggen en herinnert je aan opvolging, ook aan evaluatiedata van polissen en aan een maandaglijst van klanten die je niet hebt gebeld; offertes, aanvragen, polisgegevens en provisies blijven in je verzekerings-CRM.

Wat kost Codot voor een verzekeringsadviseur?

Contactnotities, taken, agenda en spraakinvoer zijn gratis. Herinneringen op tijd en terugkerende herinneringen, Routines en de dagbriefing op de iPhone horen bij Codot Max voor 12,99 € per maand of 99,99 € per jaar, met een gratis proefperiode van 7 dagen voor elk nieuw account.

Probeer de maandag-Routine en de zin op de oprit een week lang in de proefperiode van 7 dagen Codot Max: download Codot in de App Store.