住宅ローン担当者におすすめのCRM（2026年）：小さなローン事務所で働く担当者の1週間を日ごとに

開示：Codotは私たちの製品です。以下に登場する担当者のDanaは架空の人物で、その1週間は各ツールの役割を示すために組み立てた例です。他社CRMの情報は各社公式サイトに基づき、2026年11月9日に確認しました。

TL;DR：

• 住宅ローンCRMは会社の記録です。借り手、見込み客、自動メール、不動産仲介との共同マーケティングを管理します。Shape、ICEのSurefire、Total Expertは住宅ローン専用で、デモ経由で販売され、3社とも価格を公開していません。
• 予算が限られるなら、HubSpotの無料CRMで2ユーザー・1,000件の連絡先まで使え、有料席は月15ドルからです。
• 小さな事務所の担当者が取りこぼすことは、CRMに入っていないことがほとんどです。不動産仲介がコーヒーの席で話したこと、期限が迫る事前審査の承認、金利が下がったら電話がほしいと言っていた元顧客などです。
• Codotなら月2,000円でそれを拾えます。一文話せば、連絡先のメモ、指定時刻のリマインダー、毎年のローン記念日の電話、金曜日の「しばらく連絡していない元顧客」リストになります。

早見表

BNTouchとJungoも多くの担当者の候補リストに入っています。11月9日には両社のサイトが開けなかった（片方はセキュリティチェック、もう片方はサーバーエラー）ため、又聞きの価格を載せるのではなく表から外しました。

住宅ローンのCRMとは？なぜ担当者は結局2つ持つのか

住宅ローンでいうCRMは、借り手、見込み客、案件を紹介してくれるパートナーを管理する顧客関係管理システムです。住宅ローンCRMは汎用CRMにないものを加えます。ローンの段階ごとのトリガー、金利や記念日のキャンペーン、不動産仲介との共同マーケティング、ローン組成システム（LOS）との連携です。

このシステムはたいてい会社が選び、案件ファイルを中心に作られています。融資実行から30日後のメールは、すべての顧客に必ず届けてくれます。苦手なのは、担当者が実際に動いている瞬間です。不動産仲介とのコーヒーを終えて店を出たとき、頭には3つの話と、火曜日にかける電話が入っています。

だから多くの担当者は結局もう1層持っています。付箋、自分宛てのメッセージ、誰も聞き返さないボイスメモ。どれも問題は、何も自分からは戻ってこないことです。

役割分担ははっきりさせましょう。会社のLOSとCRMは、案件ファイル、法定書類、マーケティングの正式な記録のままにします。個人のアプリには関係性の細かい話とリマインダーだけを置きます。個人アプリに何を入れてよいかは会社に確認してください。私たちならローン番号、収入額、マイナンバーなどの識別番号はCodotに一切入れません。

フォローアップの層があると、住宅ローン担当者の1週間はどうなるか

Danaは3人の独立系住宅ローン事務所で働く担当者です。担当者が2人、事務担当が1人。会社は住宅ローンCRMの費用を払っています。元顧客は約300人、購入案件の大半を回してくれる不動産仲介のパートナーが6人います。以下は11月のある1週間で、Codotは前の日曜日に設定しました。

11月16日（月）午前7時：ブリーフィング

ベッドから出る前に、iPhoneにCodotの朝のブリーフィングが届きます。Lin夫妻の事前審査承認が金曜に切れること、火曜8時にHarbor RealtyのKenとコーヒー、そして待っている顧客3人の金利を確認するための午後4時のリマインダーです。

月曜 午前10時40分：金利が下がる

午前中に金利が下がります。この1か月で3人の顧客から「下がったら電話して」と言われていて、そのたびに通話直後、彼女はCodotに一文話していました。「Tom Reyes、借り換え希望、金利が下がったら電話、書類は奥さんのAnaが担当」。メモはTomの連絡先に残っています。いま彼女は電話をかける前にCodotへ「Tom Reyesについて何を知ってる？」と聞き、こう話します。「4時にPatelさんとNguyenさんに今日の金利のことで電話するよう教えて」。

火曜 午前8時50分：不動産仲介とのコーヒーの後

Kenには12月に初めて家を買う顧客が2組いて、オープンハウス用の共同チラシがほしいと言います。娘さんは大学に入ったばかりです。車の中で、出発する前にDanaは話します。

「Harbor RealtyのKen、12月に初めて家を買うお客さんが2組、Elm Streetのオープンハウス用に共同チラシがほしい、娘さんが大学に入ったばかり。木曜10時にチラシを送るよう教えて」

メモはKenの連絡先に入り、リマインダーは木曜に設定されます。

水曜 午前9時：期限が迫る事前審査の承認

90日前、Lin夫妻に事前審査の承認書を出したとき、Danaはこう話していました。「Linさんの事前審査は11月20日に切れる。11月18日9時と11月19日9時に知らせて」。Codotは無視されたリマインダーを再送しないので、期限のあるものには2つ設定しています。1つ目がいま届き、再発行に間に合ううちに最新の給与明細をもらうためLin夫妻に電話します。

木曜 午前9時：元顧客のローン記念日

Garcia家は2024年11月19日に融資実行しました。その日Danaは話していました。「毎年11月19日の9時に、Garcia家にローン記念日の電話をするよう教えて」。電話は6分。娘さんが来年の春にマンションを買いたいと聞いたので、Danaは付け加えます。「Garcia家の娘のSofiaさんが来春マンションを買いたい、2月に電話」。1本の電話から、新しい連絡先とリマインダーが1つずつ増えました。

金曜 午後4時：連絡が途切れた人

日曜に設定したルーティンが自動で動きます。「毎週金曜4時に、120日連絡していない元顧客と不動産仲介パートナーを一覧にして」。今日のリストは7人。事務所を出る前に4人へメッセージを送り、残りは口で言って月曜に回します。

土曜：受信トレイ

iPhoneのCodotのメールアシスタントがGmailを仕分けし、大事なメッセージには返信の下書きを作ります。不動産仲介からの2通と権原保険会社からの1通が上に来て、下書きを直して10分で送信します。借り手の書類は引き続き会社のセキュアなポータル経由です。

どれも会社のCRMの代わりにはなっていません。自動メール、ローン案件、金利アラートのキャンペーンは、引き続きそちらから出ていました。

小さな事務所の住宅ローン担当者に一番合うCRMは？

フォローアップが自分の記憶頼みになっているなら、Codotを使ってください。不動産仲介パートナーが何を言ったか、事前審査がいつ切れるか、どの元顧客に電話すべきか。CodotはiPhone、Apple Watch、Android、Web向けの音声AIアシスタントで、会社が使うCRMの隣で担当者自身の層として働きます。

• 声で連絡先メモ（無料）。誰と話して何を聞いたかを言えば、Codotがその人の連絡先に保存します。次のコーヒーの前に「Kenについて何を知ってる？」と聞けます。個人CRM、音声入力、タスク、メモは無料プランに含まれます。
• 時刻指定と繰り返しのリマインダー（Codot Max）。期限なら「11月18日9時に知らせて」、ローン記念日なら「毎年11月19日」。「四半期ごとの15日」のような自然な言い方も使えます。CodotはGoogleカレンダーやAppleカレンダーに書き込みますが、すでに入っている予定は読みません。
• ルーティン（Codot Max）。ルーティンは予約された自動タスクで、たとえば「毎週金曜4時に、120日話していない連絡先を一覧にして」。最大20個まで作れるので、2つ目は「隔週火曜8時に、不動産仲介パートナーを一覧にして」などにできます。
• iPhoneの朝のブリーフィング（Codot Max）。毎朝7時に、その日のリマインダーをまとめて作成します。
• iPhoneでのメール仕分けと返信下書き（Codot Max）。1ユーザーにつきGmail 1つ、Outlook 1つまで。

私たちなら、新規アカウント全員に付くCodot Maxの7日間無料体験から始めます。終わると自動で無料プランに戻り、料金はかかりません。その後のCodot Maxは日本のApp Storeで月2,000円または年15,000円、使用量は無料プランの20倍です。

どの住宅ローンCRMを正式な記録にすべきか

誰が運用するか、マーケティングをどこまで自動化したいかで選びます。

Shapeは、担当者と貸し手向けのAI CRMを名乗っています。住宅ローンのページには "Mortgage CRM, lead management + built-in POS" と "Mobile app for loan officers on the go" とあります（setshape.com）。サイトに価格はなく、デモの後に提示されます。

SurefireはICE Mortgage Technologyの製品で、マーケティングが軸です。製品ページには "Automate your mortgage marketing and deepen relationships through one powerful solution" とあり、初回接触から融資実行、その後までのアプローチを扱います（ICE）。元顧客や不動産仲介を自動キャンペーンに乗せたい事務所向けです。価格は公開されていません。

Total Expertは自らを "The Customer Operating System for Financial Services" と説明し、共同マーケティング、同意管理ツール、モバイルアプリを挙げています（totalexpert.com）。企業向けに販売されるため、担当者が1人で買うことはまれです。

会社がすでにどれかに費用を払っているなら、それを使いましょう。自分で選ぶ独立系の担当者は、たいていデモ価格のローンCRMと無料の汎用CRMを比べることになります。

住宅ローン担当者向けの無料CRMはある？

定番の答えはHubSpotの無料CRMです。HubSpotは "up to two users, 1,000 contacts" を無料としていて、有料席は月15ドルからです（hubspot.com）。連絡先、取引、メール追跡、モバイルアプリがあります。住宅ローン向けキャンペーンやLOS連携はないので、パイプラインの段階は自分で作ります。

Codotの無料プランには、声での連絡先メモ、タスク、カレンダーが含まれます。2つを組み合わせれば始めるのに費用はかかりません。HubSpotがパイプラインを、Codotが人から聞いた話を持ちます。リマインダーとルーティンが必要になったらCodot Maxを追加しましょう。

住宅ローン担当者はどう選ぶべきか

• 不動産仲介や元顧客へのフォローが漏れる：今あるCRMの隣にCodotを置くところから。
• 顧客向けマーケティングを自動で回したい：ShapeとSurefireにデモを頼み、見積もりを比べる。
• 大手の貸し手で働いている：Total Expertは全社導入向けに作られています。
• 1人で働いていて予算が最優先：HubSpotの無料CRMとCodotの無料プラン。

Codotが得意なのは、あなたが話したことと、それをもう一度聞く必要があるタイミングです。案件ファイル、キャンペーン、コンプライアンスが確認すべきものは会社のCRMやLOSに残してください。Codotは住宅ローンCRMと同期せず、電話にも出ません。

ほかの職種での同じ考え方：独立系不動産エージェントの、助けがある週とない週、個人CRMアプリの比較、建設業者向けのおすすめCRM、外回り営業の1日。

よくある質問

住宅ローン担当者に一番おすすめのCRMは？

会社の記録としては、担当者はShape、Surefire、Total Expertを比べることが多く、2026年11月時点で3社ともデモ後に価格が提示されます。担当者自身のフォローには、Codotが話した一文を連絡先メモと時刻指定のリマインダーに変えます。Codot Maxは月2,000円です。

住宅ローン担当者向けの無料CRMはある？

HubSpotの無料CRMは2ユーザー・1,000件の連絡先まで、期限なしで使えます。Codotの無料プランは、連絡先への音声メモ、タスク、カレンダーを加えます。どちらも住宅ローン専用ではありません。

住宅ローンでいうCRMとは？

CRMはcustomer relationship management、顧客関係管理の略です。住宅ローンでは、借り手、見込み客、不動産仲介パートナーを保存してフォローのキャンペーンを動かすシステムで、ローン組成システムと連携していることが多いです。

Codotで会社の住宅ローンCRMを置き換えられる？

Codotはその隣で使うものです。借り手や不動産仲介から聞いたことをCodotで記録し、リマインダーをスマホで受け取りましょう。会社のCRMやLOSは案件とマーケティングの正式な記録のままです。両者は同期しません。

Codotは毎年、顧客のローン記念日を知らせてくれる？

はい。「毎年11月19日の9時に、Garcia家にローン記念日の電話をするよう教えて」と言えば、Codotが毎年知らせます。繰り返しリマインダーはCodot Maxの機能で、新規アカウントは7日間無料で試せます。

Codot Max付きで7日間無料で試す：App StoreでCodotをダウンロード。