保険代理店・保険募集人におすすめのCRM（2026年）：更新や連絡が漏れる理由と、それぞれを防ぐ設定

開示：Codotは私たちの製品です。例に登場する募集人のRenataとその顧客は架空の人物です。他社の料金と引用は各社の公式サイトから取り、2026年11月9日に確認しました。

TL;DR:

• 契約者の管理には保険業界向けのCRMを選びましょう。医療・生命・団体保険を扱う代理店ならAgencyBloc（AMS+パッケージは月109ドルから）、個人で生命保険・医療保険を扱う募集人ならInsureio（月25ドルから、30日間の無料トライアルあり）。契約項目を自分で作るなら、HubSpot（2ユーザー）とZoho CRM（3ユーザー）には無料プランがあります。
• Radiusbobは候補から外しました。 2026年のまとめ記事のいくつかはまだ推していますが、公式サイトには現在「is no longer being sold to new customers」（新規顧客への販売は終了）と書かれています。
• 更新が漏れる理由の多くは、CRMからは見えないところにあります。 顧客宅のテーブルで聞いたのに入力されないメモ、「木曜までに」と約束した見積もり、1年間誰も電話していない顧客。以下でそのうち6つを取り上げ、それぞれを防ぐ設定を1つずつ紹介します。
• スマホ側はCodotが担当します（月額¥2,000）。駐車場でひと言話せば、顧客のメモ、指定した時刻のリマインダー、またはその顧客の連絡先に入る契約見直し日になります。顧客メモは無料です。

ひと目でわかる比較

契約者の管理はどの保険CRMに任せるべき？

まず何を売っているかで選び、次に予算で絞ります。見積もりを作って申込まで行う生保・医療保険の募集人には、保険会社や商品を理解しているCRMが必要です。損保の募集人には、代理店管理システムと連携できるものが必要です。

AgencyBlocは自らを「Growth Engine Built for Health Insurance Agencies」（医療保険代理店のための成長エンジン）と称し、扱う分野には個人・ACAの医療保険、メディケア、生命保険、団体福利厚生が含まれます。AMS+パッケージは月109ドルから。メディケアと医療保険を売っていて、手数料管理も同じ場所でしたいなら、私たちはまずここを検討します。手数料関連のアドオンは営業経由で見積もりになります。

Insureioはもっと安く、守備範囲も狭めです。月25ドルのBasicプランには「e-Application/Drop-Ticket Solution」と「Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets」が含まれ、見積もり機能は「life, simplified issue, final expense, no exam, annuities」に対応しています。定期保険や葬儀保険を扱う個人の募集人なら、見積もり、申込、顧客管理が1つのログインで済み、どのプランも30日間のトライアルから始められます。

Radiusbobは今でも「生命保険募集人におすすめのCRM」のリストにいくつか登場します。しかし公式サイトには現在「No, RadiusBob is no longer being sold to new customers.」と書かれています。同じページは代わりにAgencyBlocのAMS+を案内しており、既存のRadiusユーザーへのサポートは続いています。

HubSpotとZohoにはちゃんと使える無料プランがあり、ひと晩かけて保険会社、契約開始日、更新日の項目を追加すれば十分機能します。AgencyZoomはどのプランにも最大7ユーザーが含まれるので、1人で使うと空席6人分を払うことになります。

更新やフォローがいつも漏れてしまうのはなぜ？

更新やフォローが漏れるのは、顧客の家を出てからデスクに戻るまでの、CRMから見えない時間帯です。

Renataは6年勤めた専属の保険会社を辞め、今はIMO経由で定期保険、葬儀保険、個人の医療保険を1人で扱っています。担当はおよそ300世帯、週末に設定したCRMがあり、1週間の半分は車の中です。CRM自体に問題はありません。彼女が取りこぼすのは、顧客の家を出てから再びデスクに座るまでの間に起きることすべてです。

その「漏れ」を6つ、それぞれを塞ぐ設定と一緒に紹介します。

1. 更新や年1回の見直しに、保険会社の通知が来てから気づく

CRMでの対処：すべての契約レコードに更新日または契約応当日を入れ、その90日前、60日前、30日前に自動でタスクが作られるようにします。AgencyBlocの自動化機能ならリマインダーの設定とアクションの割り当てができます。HubSpotやZohoでは、日付プロパティとワークフローまたはタスクルールの組み合わせです。

Codotでの対処：どの保険会社のカレンダーにも載らない見直しは、まだ顧客宅の前に車を停めているうちに一度言っておきます。定期保険は毎年更新されるわけではありませんが、見直しの会話は毎年したいところです。

「毎年6月1日の9時に、Patelさん一家の定期保険を見直すようリマインドして。娘さんは2029年に大学に入る。」

Codotは、定期保険の見直しを重要な日付、大学進学の年をメモとして入れたPatelさん一家の連絡先カードと、6月1日9:00の予定を提案します。Create（作成）とAdd（追加）をタップすれば両方が保存されます。指定した時刻のリマインダーは、繰り返しも含めてCodot Maxの機能です。

2. 顧客宅のテーブルで聞いたメモがCRMに届かない

顧客がこう話します。夫の会社が1月に団体生命保険を打ち切ること、母親の分も見積もりが欲しいこと、受取人はThanksgivingの後に決めること。Renataはうなずき、次の約束先へ車を走らせ、夜には3つのうち2つしか覚えていません。

対処：車を出す前に駐車場で記録し、あとで記憶ではなくリストを見ながらCRMに入力します。Codotならひと言で済みます。

「Gloria Medina：夫が1月に団体生命保険を失う、母親の見積もりも希望、受取人はThanksgiving後に決める。12月1日の18時に電話する。」

Codotは詳細をGloriaさんの連絡先に保存し、12月1日のリマインダーを設定します。連絡先へのメモと音声入力は無料プランで使えます。

本人確認や健康に関する情報は、話す内容に含めないでください。生年月日、社会保障番号、服用中の薬、申込書の内容などです。これらは保険会社の電子申込や保険CRMに入れるもので、そのために作られています。

3. 「木曜までに」と約束した見積もりが月曜に出ていく

約束は口頭だったので、CRMのタスクにはなっていませんでした。対処：口にした約束にはすべて時刻をつけ、大事なものにはリマインダーを2回入れます。

「Okonkwoさんに葬儀保険の見積もりを木曜の12時までに送る。水曜の16時と木曜の9時にリマインドして。」

時刻指定のリマインダーはCodot Maxの機能で、iOS 26以降のiPhoneではアラームのように鳴らせます。ひとつ注意点として、Codotは反応しなかったリマインダーを再通知しません。だからこそ2回入れておくのが効きます。

4. 連絡が途絶えた顧客を、別の募集人が乗り換えさせる

満足して保険料を払っている顧客に電話する人はいません。3年後、競合が電話をかけます。CRMでの対処：90日間アクティビティのない顧客を表示する保存ビューを作ります。Codotでの対処：ビューを開くのを待つのではなく、リストのほうから届くようにします。Routineはスケジュールされた自動タスクです。

「毎週月曜の8時に、60日間連絡していない顧客を一覧にして。」

Codotは毎週月曜に自動で実行します。RoutineはCodot Maxの機能で、最大20個まで作れます。

5. CRMのリマインダーは、車の中では開かないパソコンに届く

CRMのリマインダーの多くは、メールかダッシュボード上の件数として届きます。CRMでの対処：モバイルアプリを入れ、タスクのプッシュ通知をオンにします。HubSpotはCRMのページで、iOS・Androidアプリがあれば「never miss a task, reminder, or notification」（タスク、リマインダー、通知を見逃さない）と説明しています。Codotでの対処：iPhoneではCodot Maxが毎朝7時にその日のリマインダーをまとめたデイリーブリーフを作るので、Okonkwoさんの見積もりとGloriaさんへの折り返しが、最初のコーヒーの前に1画面で確認できます。

6. 紹介が、電話する前に冷めてしまう

顧客が「お隣さんに赤ちゃんが生まれたけど、生命保険に入っていない」と話します。名前は付箋に書かれたまま。対処：紹介者と電話する日を、同じひと言で連絡先と一緒に作ります。

「新しい見込み客：Marcus Hale、Gloria Medinaのお隣さん、赤ちゃんが生まれたばかりで生命保険なし。Gloriaからの紹介。火曜の17時に電話して、今週中にGloriaにお礼のカードを送る。」

CodotはMarcusさんの連絡先を紹介者付きで作り、火曜のリマインダーとお礼状のタスクも作ります。Marcusさんが契約者になったら、その記録は保険CRMに移します。

独立系の保険募集人におすすめのCRMは？

CRMは整っているのに更新が漏れるなら、Codotを使ってください。漏れが起きるのは車の中、顧客宅のテーブル、電話の最中だからです。CodotはiPhone、Apple Watch、Android、Web向けの音声AIアシスタントです。ひと言話せば、その人へのメモ、タスク、リマインダー、カレンダーの予定になります。

独立系の生保・医療保険の募集人なら、役割分担はこうなります。保険CRM（AgencyBloc、Insureio、または設定済みのHubSpot）が契約、保険会社、申込、手数料を管理します。Codotは顧客から聞いたことと、いつ電話すると約束したかを預かり、適切なタイミングで知らせます。

• 音声での顧客メモ：無料。
• 時刻指定のリマインダーと繰り返しの見直し（Patelさんの6月1日など）：Codot Max。
• 月曜のRoutineで60日間連絡していない顧客を一覧化：Codot Max。
• iPhoneの朝7時のデイリーブリーフ：Codot Max。

新規アカウントはすべてCodot Maxを7日間無料で使え、購読しなければ自動的に無料プランに戻り、料金はかかりません。その後は日本のApp Storeで月額¥2,000または年額¥15,000、利用量は無料プランの20倍です。CodotはAgencyBloc、Insureio、HubSpotとは同期しないので、夜にメモをCRMへ移す作業はご自身で行います。その作業も、記憶よりリストを見ながらのほうが確実です。

保険募集人におすすめの無料CRMは？

1〜2人の募集人なら、HubSpotの無料CRMが最も有力な無料の選択肢です。最大2ユーザー・1,000件の連絡先を期限なしで使え、HubSpotのCRMページにはタスク管理とiOS・Androidアプリが挙げられています。Zoho CRMの無料エディションは3ユーザーまで。どちらも保険向けの項目は自分で追加する必要があります。

最初から保険向けのツールで始めたいなら、Insureioの30日間トライアルで実際の見積もりを入れてから、月25ドルを払うかどうか決められます。フォローの面では、Codotの無料プランで顧客メモ、タスク、カレンダーが使え、上で紹介した時刻指定のリマインダーとRoutineはMaxの7日間トライアルで試せます。

関連記事：パーソナルCRMアプリのまとめ、同じくらいの予算で施工業者がCRMを選ぶ方法（英語）、そして外回り営業の1日と、場面ごとに合うアプリ。

FAQ

生命保険の募集人におすすめのCRMは？

個人で生命保険を扱う募集人なら、Insureio（月25ドルから、2026年11月時点）が生命保険の見積もり、電子申込、顧客管理をまとめて提供しています。医療保険やメディケアも扱うなら、AMS+パッケージが月109ドルからのAgencyBlocを検討してください。

Radiusbobはまだ使えますか？

新規の募集人は使えません。2026年11月9日時点で、Radiusbobのサイトは新規顧客への販売を終了したと案内し、AgencyBlocのAMS+を勧めています。既存ユーザーへのサポートは続いています。

保険募集人におすすめの無料CRMは？

HubSpotの無料CRMは最大2ユーザー・1,000件の連絡先、Zoho CRMの無料エディションは3ユーザーまで使えます。どちらも汎用ツールなので、更新日や契約項目は自分で追加します。

Codotは保険CRMの代わりになりますか？

Codotは保険CRMと並べて使うものです。Codotは顧客の話を記録し、フォローのタイミングを知らせます。契約見直し日や、電話していない顧客の月曜リストもその一部です。見積もり、申込、契約記録、手数料は保険CRMに残ります。

保険募集人がCodotを使うといくらかかりますか？

顧客メモ、タスク、カレンダー、音声入力は無料です。時刻指定・繰り返しのリマインダー、Routine、iPhoneのデイリーブリーフはCodot Maxで、日本では月額¥2,000または年額¥15,000。新規アカウントにはすべて7日間の無料トライアルがあります。

Codot Maxの7日間トライアルで、月曜のRoutineと駐車場でのひと言を1週間試してみてください：App StoreでCodotをダウンロード。