El mejor CRM para asesores hipotecarios (2026): la semana de una asesora de una oficina pequeña, día a día

Aviso: Codot es nuestro producto. Dana, la asesora de abajo, es ficticia, y su semana es un ejemplo compuesto para mostrar dónde encaja cada herramienta. Los datos de otros CRM vienen de la web de cada empresa, consultada el 9 de noviembre de 2026.

TL;DR:

• Un CRM hipotecario es el registro de la empresa: prestatarios, leads, campañas automáticas, marketing conjunto con agentes inmobiliarios. Shape, Surefire de ICE y Total Expert están hechos para hipotecas y venden mediante demos; ninguno de los tres publica precio.
• Con poco presupuesto, el CRM gratuito de HubSpot cubre hasta dos usuarios y 1.000 contactos, con licencias de pago desde 15 $ al mes.
• Lo que se le escapa a un asesor en una oficina pequeña casi nunca está en el CRM: lo que dijo un agente inmobiliario tomando un café, una preaprobación a punto de caducar, el cliente antiguo que quiere una llamada cuando bajen los tipos.
• Codot atrapa eso por 12,99 € al mes: dices una frase y se convierte en una nota en el contacto, un recordatorio a la hora que indiques, una llamada anual en el aniversario del préstamo o una lista de los viernes con los clientes antiguos que llevan tiempo sin noticias.

De un vistazo

BNTouch y Jungo también aparecen en la mayoría de las listas de los asesores. Sus webs no nos cargaron el 9 de noviembre (una comprobación de seguridad en una, un error del servidor en la otra), así que las dejamos fuera de la tabla en lugar de citar precios de segunda mano.

¿Qué es un CRM hipotecario y por qué los asesores acaban con dos?

En hipotecas, CRM es el sistema de gestión de relaciones con clientes donde están tus prestatarios, posibles clientes y colaboradores que te recomiendan. Un CRM hipotecario añade lo que le falta a uno general: disparadores según la fase del préstamo, campañas de tipos y aniversarios, marketing conjunto con agentes inmobiliarios y conexión con el sistema de originación de préstamos (LOS).

Ese sistema suele elegirlo la empresa, y está construido alrededor del expediente. Envía sin fallar el email de los 30 días después de la firma a cada cliente. Flojea en el momento en que de verdad vive un asesor: saliendo de un café con un agente inmobiliario, con tres detalles en la cabeza y una llamada pendiente para el martes.

Así que la mayoría de los asesores lleva una segunda capa de todos modos. Pósits, mensajes a sí mismos, una nota de voz que nadie vuelve a escuchar. El problema de todas es que nada vuelve a aparecer por sí solo.

Mantén la división clara. El LOS y el CRM de la empresa siguen siendo el registro de expedientes, documentación obligatoria y marketing. Una app personal guarda detalles de la relación y recordatorios. Pregunta a tu empresa qué permite en apps personales; nosotros dejaríamos números de préstamo, ingresos y números de identificación fuera de Codot por completo.

¿Cómo es la semana de una asesora hipotecaria con una capa de seguimiento?

Dana es asesora en una oficina hipotecaria independiente de tres personas: dos asesores y una tramitadora. Su empresa paga un CRM hipotecario. Tiene unos 300 clientes antiguos y seis agentes inmobiliarios que le envían la mayor parte de sus compras. Esta es una semana de noviembre, con Codot configurado el domingo anterior.

Lunes 16 de noviembre, 7:00: el resumen

Su iPhone muestra el resumen matinal de Codot antes de que se levante: la preaprobación de los Lin caduca el viernes, café con Ken de Harbor Realty el martes a las 8 y un recordatorio a las 16:00 para revisar los tipos de tres clientes que esperaban.

Lunes, 10:40: bajan los tipos

A media mañana los tipos bajan. Tres clientes le habían dicho durante el último mes que les llamara cuando pasara, y cada vez ella dijo una frase a Codot justo después de colgar: "Tom Reyes, refinanciación, quiere que le llame si bajan los tipos, su mujer Ana lleva el papeleo". La nota quedó en el contacto de Tom. Ahora le pregunta a Codot "¿qué sé de Tom Reyes?" antes de marcar, y dice: "Recuérdame a las cuatro llamar a los Patel y a los Nguyen por los tipos de hoy".

Martes, 8:50: después del café con un agente inmobiliario

Ken tiene dos compradores primerizos en diciembre y quiere un folleto conjunto para una jornada de puertas abiertas. Su hija acaba de empezar la universidad. En el coche, antes de arrancar, Dana dice:

"Ken de Harbor Realty: dos compradores primerizos en diciembre, quiere un folleto conjunto para las puertas abiertas de Elm Street, su hija acaba de empezar la universidad. Recuérdame el jueves a las diez mandarle el folleto".

La nota se guarda en el contacto de Ken y el recordatorio queda para el jueves.

Miércoles, 9:00: una preaprobación a punto de caducar

Hace noventa días, al emitir la carta de preaprobación de los Lin, Dana dijo: "La preaprobación de los Lin caduca el 20 de noviembre. Recuérdamelo el 18 de noviembre a las nueve y el 19 de noviembre a las nueve". Codot no reenvía un recordatorio que ignoras, así que pone dos para todo lo que tiene plazo. El primero salta ahora; llama a los Lin para pedir nóminas actualizadas mientras aún hay tiempo de renovarla.

Jueves, 9:00: el aniversario del préstamo de un cliente antiguo

Los Garcia firmaron el 19 de noviembre de 2024. Ese día Dana dijo: "Cada año el 19 de noviembre a las nueve, recuérdame llamar a los Garcia por el aniversario de su préstamo". La llamada dura seis minutos. Mencionan que su hija quiere comprar un piso la próxima primavera, así que Dana añade: "Sofía, la hija de los Garcia, quiere comprar un piso la próxima primavera, llámala en febrero". Un contacto nuevo y un recordatorio nuevo salidos de una sola llamada.

Viernes, 16:00: quién se ha quedado en silencio

Una rutina que configuró el domingo se ejecuta sola: "Cada viernes a las cuatro, haz una lista de mis clientes antiguos y agentes colaboradores con los que no he hablado en 120 días". Hoy la lista tiene siete nombres. Escribe a cuatro antes de salir de la oficina y pasa el resto al lunes diciéndoselo.

Sábado: la bandeja de entrada

El asistente de correo de Codot en iPhone clasifica su Gmail y redacta borradores de respuesta para los mensajes importantes. Dos emails de agentes inmobiliarios y uno de la notaría suben arriba; edita los borradores y los envía en diez minutos. La documentación de los clientes sigue pasando por el portal seguro de la empresa.

Nada de esto sustituyó al CRM de la empresa. Los emails automáticos, el expediente del préstamo y la campaña de alertas de tipos siguieron saliendo de allí.

¿Cuál es el mejor CRM para asesores hipotecarios de una oficina pequeña?

Usa Codot cuando tus seguimientos dependen de que te acuerdes tú: lo que dijo un agente colaborador, cuándo caduca una preaprobación, qué cliente antiguo merece una llamada. Codot es un asistente de IA por voz para iPhone, Apple Watch, Android y web, y funciona como la capa propia del asesor junto al CRM que use la empresa.

• Notas de contacto por voz (gratis). Di con quién hablaste y qué te dijo, y Codot lo guarda en el contacto de esa persona. Pregunta "¿qué sé de Ken?" antes del próximo café. El CRM personal, la entrada por voz, las tareas y las notas están en el plan gratuito.
• Recordatorios a una hora concreta y repetidos (Codot Max). "Recuérdamelo el 18 de noviembre a las nueve" para un plazo, "cada año el 19 de noviembre" para un aniversario de préstamo. Funcionan periodos naturales, como "cada trimestre el día 15". Codot los escribe en Google Calendar o Apple Calendar; no lee los eventos que ya tienes.
• Rutinas (Codot Max). Una rutina es una automatización programada, como "cada viernes a las cuatro, haz una lista de los contactos con los que no he hablado en 120 días". Puedes tener hasta 20, así que una segunda podría ser "cada dos martes a las ocho, haz una lista de mis agentes colaboradores".
• Un resumen matinal en iPhone (Codot Max). Se genera a las 7:00 con los recordatorios del día.
• Clasificación del correo y borradores de respuesta en iPhone (Codot Max). Una cuenta de Gmail y una de Outlook por usuario.

Nosotros empezaríamos con la prueba gratuita de 7 días de Codot Max que recibe cada cuenta nueva. Después vuelve sola al plan gratuito y no se cobra nada. Luego Codot Max cuesta 12,99 € al mes o 99,99 € al año en el App Store de España, con 20 veces el uso del plan gratuito.

¿Qué CRM hipotecario debería llevar el registro?

Elige el registro según quién lo gestiona y cuánto marketing quieres automatizar.

Shape se presenta como un CRM con IA para asesores y entidades. Su página hipotecaria menciona "Mortgage CRM, lead management + built-in POS" y una "Mobile app for loan officers on the go" (setshape.com). No hay precio en la web; te lo dan tras una demo.

Surefire, de ICE Mortgage Technology, apuesta por el marketing: la página del producto dice "Automate your mortgage marketing and deepen relationships through one powerful solution", con contacto desde el primer momento hasta la firma y después (ICE). Encaja con oficinas que quieren a clientes antiguos y agentes en campañas automáticas. No publica precio.

Total Expert se describe como "The Customer Operating System for Financial Services" y menciona co-marketing, herramientas de consentimiento y una app móvil (totalexpert.com). Se vende a empresas, así que un asesor solo rara vez lo compra por su cuenta.

Si tu empresa ya paga uno de estos, úsalo. Un asesor independiente que elige por sí mismo suele comparar un CRM hipotecario con precio por demo frente a uno general gratuito.

¿Hay un CRM gratis para asesores hipotecarios?

El CRM gratuito de HubSpot es la respuesta habitual. HubSpot indica "up to two users, 1,000 contacts" sin coste, con licencias de pago desde 15 $ al mes (hubspot.com). Tiene contactos, negocios, seguimiento de emails y app móvil. No tiene campañas hipotecarias ni conexión con un LOS, así que las fases del embudo las montas tú.

El plan gratuito de Codot cubre notas de contacto por voz, tareas y el calendario. Combinar los dos no cuesta nada para empezar: HubSpot lleva el embudo y Codot guarda lo que la gente te contó. Añade Codot Max cuando quieras los recordatorios y las rutinas.

¿Cómo debería elegir un asesor hipotecario?

• Se te escapan seguimientos con agentes y clientes antiguos: empieza con Codot junto al CRM que ya tengas.
• Quieres el marketing a clientes en piloto automático: pide demos a Shape y Surefire y compara presupuestos.
• Trabajas en una entidad grande: Total Expert está hecho para despliegues en toda la empresa.
• Vas por libre y lo primero es el presupuesto: el CRM gratuito de HubSpot más el plan gratuito de Codot.

Codot es mejor en lo que dices y en el momento en que necesitas volver a oírlo. Deja el CRM o el LOS de la empresa para expedientes, campañas y todo lo que cumplimiento normativo necesite ver, porque Codot no se sincroniza con CRM hipotecarios ni contesta llamadas.

Más del mismo patrón en otros oficios: la semana de una agente inmobiliaria con y sin ayuda, nuestra comparativa de apps de CRM personal, el mejor CRM para contratistas y el día de un comercial de campo.

FAQ

¿Cuál es el mejor CRM para asesores hipotecarios?

Para el registro de la empresa, los asesores suelen comparar Shape, Surefire y Total Expert, los tres con precio tras demo a noviembre de 2026. Para los seguimientos propios del asesor, Codot convierte una frase dicha en voz alta en una nota del contacto y un recordatorio con hora; Codot Max cuesta 12,99 € al mes.

¿Hay un CRM gratis para asesores hipotecarios?

El CRM gratuito de HubSpot cubre hasta dos usuarios y 1.000 contactos sin límite de tiempo. El plan gratuito de Codot añade notas de voz en contactos, tareas y calendario. Ninguno de los dos es específico para hipotecas.

¿Qué significa CRM en hipotecas?

CRM significa customer relationship management, gestión de relaciones con clientes. En hipotecas es el sistema que guarda prestatarios, posibles clientes y agentes colaboradores y lanza campañas de seguimiento, a menudo conectado con el sistema de originación de préstamos.

¿Puede Codot sustituir el CRM hipotecario de mi empresa?

Codot funciona junto a él. Usa Codot para capturar lo que te dicen clientes y agentes y recibir recordatorios en el móvil; el CRM o el LOS de la empresa sigue siendo el registro de expedientes y marketing. Los dos no se sincronizan.

¿Puede Codot recordarme cada año el aniversario del préstamo de un cliente?

Sí. Di "cada año el 19 de noviembre a las nueve, recuérdame llamar a los Garcia por el aniversario de su préstamo" y Codot lo repite cada año. Los recordatorios repetidos son parte de Codot Max, que cada cuenta nueva puede probar gratis durante 7 días.

Prueba Codot gratis 7 días con Codot Max incluido: descarga Codot en el App Store.