Melhor CRM para corretor de seguros (2026): por que as renovações escapam e o ajuste que resolve cada caso

Transparência: o Codot é o nosso produto. Renata, a corretora dos exemplos, é fictícia, assim como os clientes dela. Os preços e as citações dos concorrentes vêm dos sites de cada empresa, conferidos em 9 de novembro de 2026.

TL;DR:

• Para a carteira de clientes, escolha um CRM feito para seguros: AgencyBloc para corretoras de saúde, vida e benefícios coletivos (pacotes AMS+ a partir de $109 por mês), Insureio para corretores autônomos de vida e saúde (a partir de $25 por mês, 30 dias de teste grátis). HubSpot (2 usuários) e Zoho CRM (3 usuários) têm planos gratuitos se você mesmo criar os campos de apólice.
• O Radiusbob saiu da lista. Vários rankings de 2026 ainda recomendam o sistema, mas o próprio site agora diz que ele "is no longer being sold to new customers" (não é mais vendido para novos clientes).
• A maioria das renovações escapa por motivos que o CRM não enxerga: anotações da mesa da cozinha que nunca são digitadas, uma cotação prometida para quinta, clientes que ninguém liga há um ano. Abaixo estão seis desses motivos, cada um com um ajuste que resolve.
• O Codot cuida do lado do celular por R$ 79,90 por mês: diga uma frase ainda na garagem do cliente e ela vira uma anotação no contato, um lembrete no horário que você falar ou uma data de revisão da apólice no contato dele. As anotações em contatos são gratuitas.

Visão rápida

Qual CRM de seguros deve guardar a sua carteira?

Escolha primeiro pelo que você vende e depois pelo orçamento. Um corretor de vida e saúde que faz cotações e envia propostas precisa de um CRM que conheça seguradoras e produtos; um corretor de ramos elementares precisa de um que converse com um sistema de gestão da corretora.

AgencyBloc se apresenta como um "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (motor de crescimento feito para corretoras de saúde), e entre as linhas de negócio estão saúde individual e ACA, Medicare, vida e benefícios coletivos. Os pacotes AMS+ começam em $109 por mês. É o primeiro que olharíamos se você vende Medicare e saúde e quer acompanhar as comissões no mesmo lugar, com os módulos de comissão sob consulta.

Insureio é mais barato e mais focado. O plano Basic de $25 inclui "e-Application/Drop-Ticket Solution" e "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", e os cotadores cobrem "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". Um corretor autônomo que vende seguro de vida temporário e seguro funeral tem cotação, propostas e contatos num só login, e todos os planos começam com 30 dias de teste.

Radiusbob ainda aparece em várias listas de "melhor CRM para corretor de seguro de vida". O site agora diz: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." A mesma página indica o AMS+ do AgencyBloc no lugar, e quem já usa o Radius continua com suporte.

HubSpot e Zoho têm planos gratuitos de verdade e funcionam se você passar uma noite criando campos para seguradora, início de vigência e data de renovação. AgencyZoom inclui até 7 usuários em todos os planos, o que para um corretor sozinho significa pagar por seis lugares vazios.

Por que minhas renovações e retornos continuam escapando?

Renovações e retornos se perdem nas horas entre a casa do cliente e a sua mesa, justamente onde o CRM não enxerga.

Renata saiu de uma seguradora depois de seis anos na equipe própria de vendas e hoje vende sozinha, por meio de uma assessoria, seguro de vida temporário, seguro funeral e planos de saúde individuais. Ela atende umas 300 famílias, tem um CRM que montou num fim de semana e passa metade da semana dentro do carro. O CRM dela funciona bem. O que se perde é tudo o que acontece entre sair da casa de um cliente e sentar de novo à mesa.

Aqui estão seis desses vazamentos, cada um com o ajuste que o fecha.

1. Renovações e revisões anuais só aparecem quando chega o aviso da seguradora

Ajuste no CRM: coloque uma data de renovação ou de aniversário da apólice em cada registro e crie tarefas automáticas 90, 60 e 30 dias antes. As automações do AgencyBloc permitem criar lembretes e atribuir ações; no HubSpot ou no Zoho é um campo de data mais um fluxo de trabalho ou uma regra de tarefa.

Ajuste no Codot: para as revisões que não estão no calendário de nenhuma seguradora, diga uma vez, ainda na garagem do cliente. O seguro de vida temporário não renova todo ano, mas a conversa precisa acontecer mesmo assim:

"Todo ano, no dia 1º de junho às 9h, me lembra de revisar o seguro de vida dos Patel. A filha deles entra na faculdade em 2029."

O Codot propõe um cartão de contato para os Patel com a revisão do seguro de vida temporário como data importante e o ano da faculdade como anotação, além de um compromisso às 9h em 1º de junho; toque em Create (Criar) e Add (Adicionar) para salvar os dois. Lembretes com horário, inclusive os recorrentes, fazem parte do Codot Max.

2. As anotações da mesa da cozinha nunca chegam ao CRM

A cliente comenta que a empresa do marido vai cortar o seguro de vida em grupo em janeiro, que eles querem uma segunda cotação para a mãe dela e que vão decidir o beneficiário depois do Thanksgiving. Renata concorda com a cabeça, dirige até a próxima visita e, à noite, lembra de dois dos três pontos.

Ajuste: registre ainda na garagem, antes de o carro sair, e depois passe para o CRM a partir de uma lista, não da memória. No Codot é uma frase:

"Gloria Medina: o marido perde o seguro de vida em grupo em janeiro, ela quer cotação para a mãe também, decide o beneficiário depois do Thanksgiving. Ligar para ela em 1º de dezembro às 18h."

O Codot guarda os detalhes no contato da Gloria e cria o lembrete de 1º de dezembro. Anotações em contatos e entrada por voz estão no plano gratuito.

Deixe dados de identidade e de saúde fora da frase: datas de nascimento, números de documentos, remédios, qualquer coisa da proposta. Isso vai na proposta eletrônica da seguradora ou no seu CRM de seguros, que foram feitos para isso.

3. Uma cotação prometida "até quinta" sai na segunda

A promessa foi feita de boca, então nunca virou tarefa no CRM. Ajuste: toda promessa falada ganha um horário, e tudo o que importa ganha dois lembretes.

"Mandar as cotações de seguro funeral para os Okonkwo até quinta ao meio-dia. Me lembra na quarta às 16h e na quinta às 9h."

Lembretes com horário marcado são um recurso do Codot Max, e no iPhone com iOS 26 ou mais recente podem tocar como um despertador. Vale saber: o Codot não reenvia um lembrete ignorado, por isso o esquema de dois lembretes ajuda.

4. Clientes somem até outro corretor levar a apólice

Ninguém liga para um cliente que está satisfeito e pagando. Três anos depois, um concorrente liga. Ajuste no CRM: uma visualização salva com os clientes sem atividade há 90 dias. Ajuste no Codot: faça a lista chegar até você, em vez de esperar que você abra a visualização. Uma Routine é uma automação agendada:

"Toda segunda às 8h, lista os clientes com quem eu não falo há 60 dias."

O Codot executa isso sozinho toda segunda. As Routines fazem parte do Codot Max, e você pode criar até 20.

5. O CRM te avisa num computador que você não abre dentro do carro

Muitos lembretes de CRM chegam por e-mail ou como um número no painel. Ajuste no CRM: instale o app e ative as notificações push de tarefas; na página do CRM, a HubSpot diz que o app para iOS e Android faz você "never miss a task, reminder, or notification" (nunca perder uma tarefa, lembrete ou notificação). Ajuste no Codot: no iPhone, o Codot Max monta às 7h um resumo diário com os lembretes do dia, então a cotação dos Okonkwo e o retorno da Gloria aparecem numa tela só antes do primeiro café.

6. As indicações esfriam antes de você ligar

Uma cliente conta que a vizinha acabou de ter um bebê e não tem seguro de vida. O nome vai parar num post-it. Ajuste: crie o contato com quem indicou e uma data para ligar, tudo de uma vez.

"Novo lead: Marcus Hale, vizinho da Gloria Medina, acabou de ter um bebê, não tem seguro de vida. Indicação da Gloria. Ligar para ele na terça às 17h e mandar um cartão de agradecimento para a Gloria esta semana."

O Codot cria o contato do Marcus com a indicação, um lembrete para terça e uma tarefa para o cartão. Quando o Marcus virar cliente, o cadastro dele passa para o seu CRM de seguros.

Qual é o melhor CRM para corretor de seguros autônomo?

Use o Codot quando o seu CRM já está montado e as renovações continuam escapando, porque elas escapam no carro, na mesa da cozinha e no telefone. O Codot é um assistente de voz com IA para iPhone, Apple Watch, Android e web. Você fala uma frase; ela vira uma anotação na pessoa, uma tarefa, um lembrete ou um evento na agenda.

Para um corretor autônomo de vida e saúde, a divisão funciona assim. O CRM de seguros (AgencyBloc, Insureio ou um HubSpot configurado) guarda apólices, seguradoras, propostas e comissões. O Codot guarda o que os clientes contaram e quando você prometeu ligar, e traz isso de volta:

• Anotações em contatos por voz: grátis.
• Lembretes com horário e revisões recorrentes como o 1º de junho dos Patel: Codot Max.
• Uma Routine de segunda-feira com os clientes que você não contata há 60 dias: Codot Max.
• O resumo diário das 7h no iPhone: Codot Max.

Toda conta nova ganha 7 dias de Codot Max grátis e volta sozinha para o plano gratuito se você não assinar, sem nenhuma cobrança. Depois disso, custa R$ 79,90 por mês ou R$ 599,90 por ano na App Store do Brasil, com 20 vezes o uso do plano gratuito. O Codot não sincroniza com AgencyBloc, Insureio ou HubSpot, então passar as anotações para o CRM à noite continua sendo tarefa sua; com uma lista na mão, fica mais fácil do que de memória.

Qual é o melhor CRM gratuito para corretor de seguros?

O CRM gratuito da HubSpot é a opção sem custo mais forte para um ou dois corretores: até 2 usuários e 1.000 contatos sem prazo, e a página do CRM da HubSpot cita gestão de tarefas e um app para iOS e Android. A edição gratuita do Zoho CRM atende 3 usuários. Nos dois, você mesmo cria os campos de seguro.

Se preferir começar com uma ferramenta feita para seguros, o teste de 30 dias do Insureio deixa você carregar cotações reais antes de pagar $25 por mês. E, para o lado dos retornos, o plano gratuito do Codot guarda anotações em contatos, tarefas e agenda; os lembretes com horário e as Routines acima vêm no teste de 7 dias do Max.

Para saber mais sobre cada peça: nossa seleção de apps de CRM pessoal, como prestadores de serviço escolhem um CRM (em inglês) com um orçamento parecido, e um dia de um vendedor externo com os apps certos para cada momento.

FAQ

Qual é o melhor CRM para corretor de seguro de vida?

Para um corretor autônomo de seguro de vida, o Insureio (a partir de $25 por mês, em novembro de 2026) reúne cotação de vida, propostas eletrônicas e contatos. Se você também vende saúde e Medicare, veja o AgencyBloc, cujos pacotes AMS+ começam em $109 por mês.

O Radiusbob ainda existe?

Não para novos corretores. Em 9 de novembro de 2026, o site do Radiusbob diz que ele não é mais vendido para novos clientes e indica o AMS+ do AgencyBloc; quem já usa continua com suporte.

Qual é o melhor CRM gratuito para corretor de seguros?

O CRM gratuito da HubSpot atende até 2 usuários e 1.000 contatos, e a edição gratuita do Zoho CRM atende 3 usuários. Os dois são genéricos, então você mesmo cria as datas de renovação e os campos de apólice.

O Codot substitui o meu CRM de seguros?

O Codot trabalha ao lado dele. O Codot registra o que os clientes dizem e lembra você dos retornos, incluindo datas de revisão de apólices e uma lista de segunda-feira com os clientes para quem você não ligou; cotações, propostas, dados de apólice e comissões ficam no seu CRM de seguros.

Quanto custa o Codot para um corretor de seguros?

Anotações em contatos, tarefas, agenda e entrada por voz são gratuitas. Lembretes com horário e recorrentes, Routines e o resumo diário no iPhone fazem parte do Codot Max, por R$ 79,90 por mês ou R$ 599,90 por ano, com 7 dias de teste grátis para toda conta nova.

Teste a Routine de segunda-feira e a frase na garagem por uma semana no teste de 7 dias do Codot Max: baixe o Codot na App Store.