Лучшая CRM для страховых агентов (2026): почему срываются пролонгации и какая настройка закрывает каждую дыру

Раскрытие: Codot — наш продукт. Рената, агент из примеров, вымышлена, как и её клиенты. Цены и цитаты конкурентов взяты с их собственных сайтов и проверены 9 ноября 2026 года.

TL;DR:

• Для клиентской базы берите CRM, сделанную под страхование: AgencyBloc для агентств по медицинскому, жизненному и коллективному страхованию (пакеты AMS+ от $109 в месяц), Insureio для агентов-одиночек по жизни и здоровью (от $25 в месяц, 30 дней бесплатно). У HubSpot (2 пользователя) и Zoho CRM (3 пользователя) есть бесплатные тарифы, если поля полисов вы готовы создать сами.
• Radiusbob из списка выбывает. Несколько обзоров 2026 года всё ещё его советуют, но на собственном сайте теперь написано, что он "is no longer being sold to new customers" (больше не продаётся новым клиентам).
• Большинство пролонгаций срывается по причинам, которых CRM не видит: заметки с кухонного стола, которые так и не набрали, расчёт, обещанный к четвергу, клиенты, которым никто не звонил год. Ниже шесть таких причин, и для каждой — одна настройка, которая её устраняет.
• Codot берёт на себя телефонную часть за 999 ₽ в месяц: скажите одну фразу прямо у дома клиента, и она станет заметкой в контакте, напоминанием на названное время или датой пересмотра полиса в его контакте. Заметки в контактах бесплатны.

Коротко

Какая страховая CRM должна вести вашу клиентскую базу?

Выбирайте сначала по тому, что продаёте, потом по бюджету. Агенту по жизни и здоровью, который сам делает расчёты и подаёт заявки, нужна CRM, знающая страховые компании и продукты; агенту по имущественному страхованию — та, что работает в связке с системой управления агентством.

AgencyBloc называет себя "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (двигатель роста для агентств медицинского страхования), а среди направлений у него индивидуальное и ACA-медицинское страхование, Medicare, жизнь и коллективные программы. Пакеты AMS+ начинаются от $109 в месяц. Если вы продаёте Medicare и медицинские полисы и хотите вести комиссии в том же месте, мы бы начали с него; модули для комиссий оцениваются через отдел продаж.

Insureio дешевле и уже по охвату. Тариф Basic за $25 включает "e-Application/Drop-Ticket Solution" и "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", а калькуляторы покрывают "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". Агент-одиночка, который продаёт срочное страхование жизни и ритуальные полисы, получает расчёты, заявки и контакты под одним логином, и любой тариф начинается с 30-дневного пробного периода.

Radiusbob всё ещё попадает в несколько списков «лучших CRM для агентов по страхованию жизни». На его сайте теперь написано: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Та же страница отправляет к AMS+ от AgencyBloc, а действующих пользователей Radius продолжают поддерживать.

HubSpot и Zoho дают настоящие бесплатные тарифы и подойдут, если потратить вечер на поля для страховой компании, даты начала и даты пролонгации. AgencyZoom включает до 7 пользователей в каждом тарифе, то есть одиночный агент платит за шесть пустых мест.

Почему у меня постоянно срываются пролонгации и повторные звонки?

Пролонгации и повторные звонки теряются в часы между домом клиента и вашим столом — там, где CRM ничего не видит.

Рената шесть лет проработала в штатной сети одной страховой компании, а теперь сама продаёт через брокерскую платформу срочное страхование жизни, ритуальные полисы и индивидуальное медицинское страхование. У неё около 300 семей, CRM, которую она настроила за выходные, и машина, в которой проходит половина недели. С CRM всё в порядке. Теряется всё, что происходит между выходом из дома клиента и возвращением за стол.

Вот шесть таких утечек и настройка, которая закрывает каждую.

1. Пролонгации и ежегодные встречи всплывают, только когда приходит письмо от страховщика

Решение в CRM: у каждого полиса укажите дату пролонгации или годовщины и создайте автоматические задачи за 90, 60 и 30 дней. В AgencyBloc автоматизации позволяют ставить напоминания и назначать действия; в HubSpot или Zoho это поле даты плюс рабочий процесс или правило для задач.

Решение в Codot: для встреч, которых нет ни в одном календаре страховщика, скажите один раз, пока вы ещё у дома клиента. Срочный полис жизни не продлевается каждый год, но разговор всё равно нужен:

«Каждый год 1 июня в 9 напоминай мне пересмотреть полис страхования жизни Пателей. Их дочь поступает в университет в 2029-м».

Codot предлагает карточку контакта Пателей, где пересмотр срочного полиса записан как ключевая дата, а год поступления — как заметка, плюс запись на 9:00 1 июня; нажмите Create (Создать) и Add (Добавить), чтобы сохранить и то и другое. Напоминания на точное время, в том числе повторяющиеся, входят в Codot Max.

2. Заметки с кухонного стола так и не доходят до CRM

Клиентка говорит, что компания мужа в январе отменяет коллективное страхование жизни, что они хотят второй расчёт для её матери и что выгодоприобретателя выберут после Дня благодарения. Рената кивает, едет на следующую встречу, а к вечеру помнит два пункта из трёх.

Решение: записать ещё у дома, пока машина не тронулась, а потом переносить в CRM по списку, а не по памяти. В Codot это одна фраза:

«Глория Медина: муж в январе теряет коллективное страхование жизни, она хочет расчёт и для матери, выгодоприобретателя решат после Дня благодарения. Позвонить ей 1 декабря в 18:00».

Codot сохраняет детали в контакте Глории и ставит напоминание на 1 декабря. Заметки в контактах и голосовой ввод есть в бесплатном тарифе.

Не включайте в фразу персональные и медицинские данные: даты рождения, номера документов, лекарства, всё из анкеты. Этому место в электронной заявке страховщика или в вашей страховой CRM, которые для этого и созданы.

3. Расчёт, обещанный «к четвергу», уходит в понедельник

Обещание дали на словах, поэтому задачей в CRM оно так и не стало. Решение: у каждого устного обещания есть время, а у всего важного — два напоминания.

«Отправить Оконкво расчёты по ритуальному страхованию до четверга, 12:00. Напомни мне в среду в 16:00 и в четверг в 9».

Напоминания на точное время — функция Codot Max, а на iPhone с iOS 26 и новее они могут звонить как будильник. Стоит знать: проигнорированное напоминание Codot повторно не присылает, поэтому схема из двух напоминаний и выручает.

4. Клиенты затихают, пока их не переманит другой агент

Никто не звонит клиенту, который доволен и платит. Через три года звонит конкурент. Решение в CRM: сохранённое представление с клиентами без активности за 90 дней. Решение в Codot: пусть список сам приходит к вам, а не ждёт, пока вы откроете представление. Routine — это автоматизация по расписанию:

«Каждый понедельник в 8 присылай список клиентов, с которыми я не связывалась 60 дней».

Codot сам запускает её каждый понедельник. Routine входят в Codot Max, создать можно до 20.

5. CRM напоминает на компьютере, который в машине никто не открывает

Многие напоминания CRM приходят письмом или счётчиком на дашборде. Решение в CRM: установите мобильное приложение и включите push-уведомления для задач; на странице CRM HubSpot пишет, что с приложением для iOS и Android вы "never miss a task, reminder, or notification" (не пропустите ни задачу, ни напоминание, ни уведомление). Решение в Codot: на iPhone Codot Max в 7 утра собирает ежедневную сводку с напоминаниями на день, так что расчёт для Оконкво и звонок Глории оказываются на одном экране ещё до первого кофе.

6. Рекомендации остывают, пока вы соберётесь позвонить

Клиентка рассказывает, что у её соседей только что родился ребёнок, а страховки жизни нет. Имя оказывается на стикере. Решение: создать контакт сразу с тем, кто порекомендовал, и датой звонка — одной фразой.

«Новый лид: Маркус Хейл, сосед Глории Медины, только что стал отцом, страховки жизни нет. Рекомендация от Глории. Позвонить ему во вторник в 17:00 и на этой неделе отправить Глории открытку с благодарностью».

Codot создаёт контакт Маркуса с пометкой о рекомендации, напоминание на вторник и задачу про открытку. Когда Маркус станет клиентом, его карточка переедет в вашу страховую CRM.

Какая CRM лучше всего подходит независимому страховому агенту?

Используйте Codot, когда CRM уже настроена, а пролонгации всё равно срываются, потому что срываются они в машине, за кухонным столом и по телефону. Codot — голосовой ИИ-ассистент для iPhone, Apple Watch, Android и веба. Вы говорите одну фразу, и она становится заметкой о человеке, задачей, напоминанием или событием в календаре.

Для независимого агента по жизни и здоровью разделение такое. Страховая CRM (AgencyBloc, Insureio или настроенный HubSpot) хранит полисы, страховщиков, заявки и комиссии. Codot хранит то, что рассказали клиенты, и когда вы обещали перезвонить, и возвращает это вам:

• Заметки в контактах голосом: бесплатно.
• Напоминания на точное время и повторяющиеся пересмотры, как 1 июня у Пателей: Codot Max.
• Routine по понедельникам со списком клиентов, с которыми вы не связывались 60 дней: Codot Max.
• Ежедневная сводка в 7 утра на iPhone: Codot Max.

Каждый новый аккаунт получает 7 дней Codot Max бесплатно, а если вы не оформите подписку, он сам вернётся на бесплатный тариф, без списаний. Дальше — 999 ₽ в месяц или 8 990 ₽ в год в российском App Store, с объёмом использования в 20 раз больше, чем на бесплатном тарифе. Codot не синхронизируется с AgencyBloc, Insureio или HubSpot, поэтому перенос заметок в CRM по вечерам остаётся за вами; по списку это делать проще, чем по памяти.

Какая бесплатная CRM лучше всего подходит страховым агентам?

Бесплатная CRM от HubSpot — самый сильный вариант без затрат для одного-двух агентов: до 2 пользователей и 1000 контактов без ограничения по времени, а на странице CRM HubSpot указаны управление задачами и приложение для iOS и Android. Бесплатная редакция Zoho CRM рассчитана на 3 пользователей. В обоих случаях страховые поля придётся добавить самим.

Если хотите начать с инструмента под страхование, в 30-дневном пробном периоде Insureio можно загрузить реальные расчёты, прежде чем платить $25 в месяц. А для повторных контактов бесплатный тариф Codot хранит заметки в контактах, задачи и календарь; напоминания на время и Routine из примеров выше доступны в 7-дневном пробном периоде Max.

Подробнее о каждой части: наш обзор приложений для личной CRM, как подрядчики выбирают CRM (на английском) при похожем бюджете, и день выездного торгового представителя с приложениями под каждый момент.

FAQ

Какая CRM лучше всего подходит агенту по страхованию жизни?

Для агента-одиночки по страхованию жизни Insureio (от $25 в месяц, на ноябрь 2026 года) объединяет расчёты по жизни, электронные заявки и контакты. Если вы продаёте ещё медицинские полисы и Medicare, посмотрите AgencyBloc: пакеты AMS+ начинаются от $109 в месяц.

Radiusbob ещё доступен?

Для новых агентов — нет. На 9 ноября 2026 года на сайте Radiusbob сказано, что новым клиентам он больше не продаётся, и даётся ссылка на AMS+ от AgencyBloc; действующих пользователей продолжают поддерживать.

Какая бесплатная CRM лучше всего подходит страховым агентам?

Бесплатная CRM от HubSpot рассчитана на 2 пользователей и 1000 контактов, бесплатная редакция Zoho CRM — на 3 пользователей. Обе универсальные, так что даты пролонгации и поля полисов вы добавляете сами.

Может ли Codot заменить мою страховую CRM?

Codot работает рядом с ней. Codot записывает, что говорят клиенты, и напоминает о повторных контактах, включая даты пересмотра полисов и понедельничный список клиентов, которым вы не звонили; расчёты, заявки, данные полисов и комиссии остаются в страховой CRM.

Сколько стоит Codot для страхового агента?

Заметки в контактах, задачи, календарь и голосовой ввод бесплатны. Напоминания на время и повторяющиеся напоминания, Routine и ежедневная сводка на iPhone входят в Codot Max за 999 ₽ в месяц или 8 990 ₽ в год, а каждый новый аккаунт получает 7 дней бесплатно.

Попробуйте Routine по понедельникам и фразу у дома клиента в течение недели на 7-дневном пробном периоде Codot Max: скачайте Codot в App Store.