Paras CRM vakuutusmyyjälle (2026): Miksi vuosipäivät ja yhteydenotot lipsuvat, ja yksi asetus kuhunkin

Tiedoksi: Codot on meidän tuotteemme. Esimerkkien myyjä Renata on keksitty, samoin hänen asiakkaansa. Muiden työkalujen hinnat ja lainaukset ovat niiden omilta sivuilta, tarkistettu 9. marraskuuta 2026.

TL;DR:

• Asiakaskannalle valitse vakuutusalalle tehty CRM: AgencyBloc terveys-, henki- ja ryhmävakuutuksia myyville toimistoille (AMS+-paketit alkaen 109 $ kuussa), Insureio yksin toimiville henki- ja sairausvakuutusten myyjille (alkaen 25 $ kuussa, 30 päivän ilmainen kokeilu). HubSpotissa (2 käyttäjää) ja Zoho CRM:ssä (3 käyttäjää) on ilmaiset versiot, jos luot vakuutuskentät itse.
• Radiusbob putoaa listalta. Useampi vuoden 2026 vertailu suosittelee sitä yhä, mutta sen omalla sivulla lukee nyt, että se "is no longer being sold to new customers" (ei ole enää myynnissä uusille asiakkaille).
• Useimmat vuosipäivät lipsuvat syistä, joita CRM ei näe: keittiönpöydän ääressä tehdyt muistiinpanot, joita kukaan ei kirjoita puhtaaksi, torstaiksi luvattu tarjous, asiakkaat, joille kukaan ei ole soittanut vuoteen. Alla on kuusi tällaista tilannetta ja jokaiseen yksi asetus, joka korjaa sen.
• Codot hoitaa puhelimen puolen 14,99 eurolla kuukaudessa: sano yksi lause pihatiellä, niin siitä tulee muistiinpano asiakkaan tietoihin, muistutus sanomaasi aikaan tai vakuutuksen tarkistuspäivä asiakkaan yhteystietoon. Yhteystietojen muistiinpanot ovat ilmaisia.

Yhdellä silmäyksellä

Mikä vakuutus-CRM kannattaa valita asiakaskannalle?

Valitse ensin sen mukaan, mitä myyt, ja sitten budjetin mukaan. Henki- ja sairausvakuutuksia myyvä, tarjoukset itse laskeva ja hakemukset lähettävä myyjä tarvitsee CRM:n, joka tuntee yhtiöt ja tuotteet; vahinkovakuutusten myyjä tarvitsee sellaisen, joka toimii yhteen toimiston hallintajärjestelmän kanssa.

AgencyBloc kutsuu itseään nimellä "Growth Engine Built for Health Insurance Agencies" (kasvumoottori terveysvakuutustoimistoille), ja sen vakuutuslajeihin kuuluvat yksilö- ja ACA-terveysvakuutus, Medicare, henkivakuutus ja ryhmäedut. AMS+-paketit alkavat 109 dollarista kuussa. Jos myyt Medicarea ja terveysvakuutuksia ja haluat palkkioseurannan samaan paikkaan, katsoisimme tätä ensimmäisenä; palkkiolisäosat hinnoitellaan myynnin kautta.

Insureio on halvempi ja kapeampi. 25 dollarin Basic sisältää ominaisuudet "e-Application/Drop-Ticket Solution" ja "Unlimited Quoting & Lead Capture Widgets", ja sen laskurit kattavat "life, simplified issue, final expense, no exam, annuities". Yksin toimiva myyjä, joka myy riskihenkivakuutuksia ja hautauskuluvakuutuksia, saa tarjoukset, hakemukset ja yhteystiedot yhden kirjautumisen taakse, ja jokainen paketti alkaa 30 päivän kokeilulla.

Radiusbob näkyy yhä useilla "parhaat CRM:t henkivakuutusten myyjille" -listoilla. Sen sivulla lukee nyt: "No, RadiusBob is no longer being sold to new customers." Sama sivu ohjaa sen sijaan AgencyBlocin AMS+:aan, ja nykyisiä Radius-käyttäjiä tuetaan edelleen.

HubSpotissa ja Zohossa on oikeat ilmaisversiot, ja ne toimivat, jos käytät yhden illan kenttien lisäämiseen yhtiölle, alkamispäivälle ja vuosipäivälle. AgencyZoomin jokaisessa paketissa on enintään 7 käyttäjää, mikä yhdelle myyjälle tarkoittaa kuuden tyhjän paikan maksamista.

Miksi vuosipäivät ja yhteydenotot lipsuvat jatkuvasti?

Vuosipäivät ja yhteydenotot katoavat niinä tunteina, jotka kuluvat asiakkaan kotoa omalle työpöydälle, eli siellä, minne CRM ei näe.

Renata lähti kuuden vuoden jälkeen yhden yhtiön asiamiehen tehtävistä ja myy nyt itsenäisesti riskihenki-, hautauskulu- ja yksilöllisiä sairausvakuutuksia välitysorganisaation kautta. Hänellä on noin 300 kotitaloutta, viikonlopussa pystytetty CRM ja auto, jossa kuluu puolet viikosta. CRM on ihan kunnossa. Häneltä katoaa kaikki se, mitä tapahtuu asiakkaan ovelta lähtemisen ja työpöydän ääreen palaamisen välillä.

Tässä kuusi tällaista vuotokohtaa ja asetus, joka tukkii kunkin.

1. Vuosipäivät ja vuositarkistukset huomataan vasta yhtiön kirjeestä

Korjaus CRM:ssä: lisää jokaiseen vakuutukseen vuosi- tai erääntymispäivä ja tee automaattiset tehtävät 90, 60 ja 30 päivää ennen sitä. AgencyBlocin automaatioilla voit asettaa muistutuksia ja jakaa tehtäviä; HubSpotissa tai Zohossa se on päivämääräkenttä ja työnkulku tai tehtäväsääntö.

Korjaus Codotissa: tarkistuksille, joita ei ole minkään yhtiön kalenterissa, sano asia kerran, kun olet vielä asiakkaan pihatiellä. Riskihenkivakuutus ei uusiudu joka vuosi, mutta keskustelu kannattaa silti käydä:

"Muistuta joka vuosi 1. kesäkuuta kello 9 käymään läpi Patelien riskihenkivakuutus. Heidän tyttärensä aloittaa yliopiston vuonna 2029."

Codot ehdottaa Pateleille yhteystietokorttia, jossa riskihenkivakuutuksen tarkistus on tärkeä päivämäärä ja yliopiston aloitusvuosi muistiinpano, sekä kalenterimerkintää 1. kesäkuuta kello 9.00; napauta Create (Luo) ja Add (Lisää), niin molemmat tallentuvat. Tiettyyn aikaan tulevat muistutukset, myös toistuvat, kuuluvat Codot Maxiin.

2. Keittiönpöydän muistiinpanot eivät koskaan päädy CRM:ään

Asiakas mainitsee, että miehen työnantaja lakkauttaa ryhmähenkivakuutuksen tammikuussa, että he haluavat toisen tarjouksen hänen äidilleen ja että edunsaajasta päätetään kiitospäivän jälkeen. Renata nyökkää, ajaa seuraavaan tapaamiseen ja muistaa illalla kaksi asiaa kolmesta.

Korjaus: kirjaa asiat pihatiellä ennen kuin auto liikahtaa, ja siirrä ne CRM:ään myöhemmin listasta eikä muistista. Codotissa se on yksi lause:

"Gloria Medina: mies menettää ryhmähenkivakuutuksen tammikuussa, haluaa tarjouksen myös äidilleen, edunsaajapäätös kiitospäivän jälkeen. Soita hänelle 1. joulukuuta kello 18."

Codot tallentaa tiedot Glorian yhteystietoon ja asettaa muistutuksen 1. joulukuuta. Yhteystietojen muistiinpanot ja puhesyöte ovat ilmaisessa versiossa.

Jätä kaikki henkilöllisyys- ja terveystiedot pois lauseesta: syntymäajat, henkilötunnukset, lääkkeet, kaikki hakemuksesta. Ne kuuluvat yhtiön sähköiseen hakemukseen tai vakuutus-CRM:ään, jotka on tehty niitä varten.

3. "Torstaiksi" luvattu tarjous lähtee maanantaina

Lupaus annettiin suullisesti, joten siitä ei koskaan tullut CRM-tehtävää. Korjaus: laita jokaiselle suulliselle lupaukselle kellonaika ja kaikelle tärkeälle kaksi muistutusta.

"Lähetä Okonkwoille hautauskuluvakuutuksen tarjoukset torstaina kello 12 mennessä. Muistuta keskiviikkona kello 16 ja torstaina kello 9."

Tiettyyn aikaan tulevat muistutukset ovat Codot Maxin ominaisuus, ja iPhonessa, jossa on iOS 26 tai uudempi, ne voivat soida kuin herätyskello. Hyvä tietää: Codot ei lähetä ohitettua muistutusta uudelleen, joten kahden muistutuksen tapa kannattaa.

4. Asiakkaat hiljenevät, kunnes toinen myyjä vie heidät

Kukaan ei soita asiakkaalle, joka on tyytyväinen ja maksaa. Kolmen vuoden päästä kilpailija soittaa. Korjaus CRM:ssä: tallennettu näkymä asiakkaista, joilla ei ole ollut toimintaa 90 päivään. Korjaus Codotissa: anna listan tulla luoksesi sen sijaan, että odotat itse avaavasi näkymän. Rutiini on ajastettu automaatio:

"Joka maanantai kello 8 listaa asiakkaat, joihin en ole ollut yhteydessä 60 päivään."

Codot ajaa sen itse joka maanantai. Rutiinit kuuluvat Codot Maxiin, ja niitä voi olla enintään 20.

5. CRM muistuttaa tietokoneella, jota et avaa autossa

Moni CRM-muistutus tulee sähköpostina tai laskurina koontinäytöllä. Korjaus CRM:ssä: asenna mobiilisovellus ja laita tehtävien push-ilmoitukset päälle; HubSpot kertoo CRM-sivullaan, että sen iOS- ja Android-sovelluksella "never miss a task, reminder, or notification" (et missaa yhtään tehtävää, muistutusta tai ilmoitusta). Korjaus Codotissa: iPhonessa Codot Max kokoaa kello 7 päivän katsauksen päivän muistutuksista, joten Okonkwojen tarjous ja Glorian takaisinsoitto ovat samalla näytöllä ennen ensimmäistä kahvia.

6. Suosittelut jäähtyvät ennen kuin soitat

Asiakas kertoo, että naapurille syntyi juuri vauva eikä hänellä ole henkivakuutusta. Nimi päätyy muistilapulle. Korjaus: luo yhteystieto suosittelijan ja soittopäivän kanssa samalla kertaa.

"Uusi liidi: Marcus Hale, Gloria Medinan naapuri, juuri isäksi tullut, ei henkivakuutusta. Suosittelija Gloria. Soita hänelle tiistaina kello 17 ja lähetä Glorialle kiitoskortti tällä viikolla."

Codot luo Marcuksen yhteystiedon suosittelutietoineen, tiistain muistutuksen ja kiitoskorttitehtävän. Kun Marcuksesta tulee asiakas, hänen tietonsa siirtyvät vakuutus-CRM:ään.

Mikä on paras CRM itsenäiselle vakuutusmyyjälle?

Käytä Codotia, kun CRM on pystyssä mutta vuosipäivät lipsuvat silti, koska se tapahtuu autossa, keittiönpöydän ääressä ja puhelimessa. Codot on tekoälypohjainen ääniavustaja iPhonelle, Apple Watchille, Androidille ja webiin. Sanot yhden lauseen, ja siitä tulee muistiinpano henkilön tietoihin, tehtävä, muistutus tai kalenterimerkintä.

Itsenäiselle henki- ja sairausvakuutusten myyjälle työnjako toimii näin. Vakuutus-CRM (AgencyBloc, Insureio tai valmiiksi rakennettu HubSpot) pitää kirjaa vakuutuksista, yhtiöistä, hakemuksista ja palkkioista. Codot pitää kirjaa siitä, mitä asiakkaat kertoivat ja milloin lupasit soittaa, ja tuo ne takaisin eteesi:

• Yhteystietojen muistiinpanot puheella: ilmainen.
• Tiettyyn aikaan tulevat muistutukset ja toistuvat tarkistukset kuten Patelien 1. kesäkuuta: Codot Max.
• Maanantain rutiini, joka listaa asiakkaat, joihin et ole ollut yhteydessä 60 päivään: Codot Max.
• Päivän katsaus kello 7 iPhonessa: Codot Max.

Jokainen uusi tili saa 7 päivää Codot Maxia ilmaiseksi, ja jos et tilaa, se palaa itsestään ilmaiseen versioon eikä mitään veloiteta. Sen jälkeen hinta on 14,99 € kuukaudessa tai 99,99 € vuodessa Suomen App Storessa, ja käyttöä on 20 kertaa ilmaisversion verran. Codot ei synkronoidu AgencyBlocin, Insureion tai HubSpotin kanssa, joten muistiinpanojen siirto CRM:ään illalla jää sinulle; listasta se käy helpommin kuin muistista.

Mikä on paras ilmainen CRM vakuutusmyyjälle?

HubSpotin ilmainen CRM on vahvin maksuton vaihtoehto yhdelle tai kahdelle myyjälle: enintään 2 käyttäjää ja 1 000 yhteystietoa ilman aikarajaa, ja HubSpotin CRM-sivulla mainitaan tehtävien seuranta sekä iOS- ja Android-sovellus. Zoho CRM:n ilmainen versio riittää 3 käyttäjälle. Kummassakin vakuutuskentät pitää lisätä itse.

Jos haluat aloittaa vakuutusalalle tehdyllä työkalulla, Insureion 30 päivän kokeilussa voit syöttää oikeita tarjouksia ennen kuin maksat 25 $ kuussa. Yhteydenottojen puolelle Codotin ilmainen versio säilyttää yhteystietojen muistiinpanot, tehtävät ja kalenterin; yllä kuvatut ajastetut muistutukset ja rutiinit saat 7 päivän Max-kokeilussa.

Lisää eri osista: katsauksemme henkilökohtaisista CRM-sovelluksista, miten urakoitsijat valitsevat CRM:n (englanniksi) samankokoisella budjetilla, ja kenttämyyjän päivä ja kuhunkin hetkeen sopivat sovellukset.

FAQ

Mikä on paras CRM henkivakuutusten myyjälle?

Yksin toimivalle henkivakuutusten myyjälle Insureio (alkaen 25 $ kuussa, marraskuussa 2026) yhdistää tarjouslaskennan, sähköiset hakemukset ja yhteystiedot. Jos myyt myös sairausvakuutuksia ja Medicarea, katso AgencyBlocia, jonka AMS+-paketit alkavat 109 dollarista kuussa.

Onko Radiusbob vielä saatavilla?

Ei uusille myyjille. 9. marraskuuta 2026 Radiusbobin sivulla kerrotaan, ettei sitä enää myydä uusille asiakkaille, ja ohjataan AgencyBlocin AMS+:aan; nykyisiä käyttäjiä tuetaan edelleen.

Mikä on paras ilmainen CRM vakuutusmyyjälle?

HubSpotin ilmainen CRM kattaa enintään 2 käyttäjää ja 1 000 yhteystietoa, Zoho CRM:n ilmainen versio 3 käyttäjää. Molemmat ovat yleiskäyttöisiä, joten vuosipäivät ja vakuutuskentät lisäät itse.

Voiko Codot korvata vakuutus-CRM:n?

Codot toimii sen rinnalla. Codot tallentaa sen, mitä asiakkaat sanovat, ja muistuttaa, milloin ottaa yhteyttä, myös vakuutusten tarkistuspäivistä ja maanantain listasta asiakkaista, joille et ole soittanut; tarjoukset, hakemukset, vakuutustiedot ja palkkiot pysyvät vakuutus-CRM:ssä.

Paljonko Codot maksaa vakuutusmyyjälle?

Yhteystietojen muistiinpanot, tehtävät, kalenteri ja puhesyöte ovat ilmaisia. Ajastetut ja toistuvat muistutukset, rutiinit ja iPhonen päivän katsaus kuuluvat Codot Maxiin, joka maksaa Suomessa 14,99 € kuukaudessa tai 99,99 € vuodessa, ja jokainen uusi tili saa 7 päivän ilmaisen kokeilun.

Kokeile maanantain rutiinia ja pihatien lausetta viikon ajan 7 päivän Codot Max -kokeilussa: lataa Codot App Storesta.